Binance: Από πλυντήριο χρήματος σύμβουλος κυβερνήσεων για κανονισμούς κρυπτονομισμάτων

Η Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, το οποίο το 2023 ομολόγησε την ενοχή του για ποινικές κατηγορίες στις ΗΠΑ, τώρα συμβουλεύει πολλές χώρες να δημιουργήσουν τους δικούς τους κανονισμούς ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και να δημιουργήσουν εθνικά στρατηγικά αποθέματα bitcoin.

Ο Ρίτσαρντ Τενγκ, διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, είπε στους Financial Times ότι η πιο φιλική προς τα κρυπτονομίσματα προσέγγιση των ΗΠΑ υπό τον Πρόεδρο Τραμπ, συμπεριλαμβανομένων των σχεδίων για τη δημιουργία κανονιστικού πλαισίου για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και ενός εθνικού αποθέματος, ωθούσε άλλες χώρες να αναλάβουν παρόμοια δράση.

«Σε σύγκριση με πολλές άλλες δικαιοδοσίες, οι ΗΠΑ είναι πολύ μπροστά σε αυτό τον τομέα», είπε ο Τενγκ.

Η εταιρεία έχει «προσεγγιστεί από πολλές» χώρες για να τις «[βοηθήσει] να διαμορφώσουν το ρυθμιστικό τους πλαίσιο για τη διαχείριση κρυπτονομισμάτων», πρόσθεσε. Αρνήθηκε να κατονομάσει τις χώρες με τις οποίες συνεργάζεται η εταιρεία.

Binance και δικαιοσύνη

Η είδηση ​​έρχεται λιγότερο από 18 μήνες αφότου η Binance ομολόγησε την ενοχή της για ποινικές κατηγορίες σχετικά με ξέπλυμα χρήματος και παραβίαση διεθνών οικονομικών κυρώσεων και συμφώνησε να πληρώσει περισσότερα από 4,3 δισ. δολάρια σε ποινές. Ο συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος Τσανγκπένγκ Ζάο παραιτήθηκε και αντικαταστάθηκε από τον Teng. Ο Ζάο αργότερα εξέτισε τέσσερις μήνες φυλάκιση.

Νωρίτερα αυτό το έτος, η Γαλλία εμβάθυνε την έρευνά της για την Binance με την υποψία ότι παραβίασε τους ευρωπαϊκούς νόμους για το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μεταξύ 2019 και 2024. Η Binance αρνήθηκε τους ισχυρισμούς και δήλωσε ότι «θα καταπολεμήσει σθεναρά οποιεσδήποτε κατηγορίες την βαρύνουν».

Οι ΗΠΑ επέβαλαν επίσης ένα πενταετές πρόγραμμα παρακολούθησης, το οποίο τέθηκε σε ισχύ πέρυσι, στο χρηματιστήριο για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση, το οποίο εποπτεύεται από το Δίκτυο Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος.

Ο Τενγκ είπε ότι σχεδόν το ένα τέταρτο των 6.000 υπαλλήλων της Binance εργάζονταν σύμφωνα με τη συμμόρφωση και ότι θα συνεχίσει να επενδύει σε μεγάλο βαθμό σε αυτόν τον τομέα.

Η εταιρεία ήταν πλέον «σε μια μορφή και σχήμα που οι ρυθμιστικές αρχές εκτιμούν πολύ περισσότερο σε σύγκριση με το παρελθόν», πρόσθεσε.

Αυτό το μήνα, τόσο το Πακιστάν όσο και το Κιργιστάν ανακοίνωσαν ότι ο Ζάο είχε αρχίσει να τους συμβουλεύει για την ανάπτυξη κανονισμών κρυπτογράφησης και τη χρήση τεχνολογιών blockchain.

Ο Ρόρι Ντόιλ, επικεφαλής της πολιτικής οικονομικού εγκλήματος στον όμιλο λογισμικού συμμόρφωσης Fenergo, δήλωσε ότι οι παγκόσμιοι κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος έχουν ενημερωθεί τα τελευταία χρόνια για να πιάνουν εταιρείες κρυπτονομισμάτων.

«Το ξέπλυμα χρήματος είναι μια επιχείρηση που κυμαίνεται από 2 τρισεκατομμύρια έως 3 τρισεκατομμύρια δολάρια ετησίως και τα κρυπτονομίσματα αναλαμβάνουν δράση. Τα κρυπτονομίσματα γίνονται πιο mainstream και οι εταιρείες κερδίζουν χρήματα από νόμιμες επιχειρήσεις. Απλώς αρχίζει να μην αξίζει να είσαι αμελής στις διαδικασίες σου», είπε.

Ο Τενγκ είπε ότι η ανταλλαγή βοηθά ορισμένες χώρες να δημιουργήσουν εθνικά στρατηγικά αποθέματα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

«Έχουμε λάβει πραγματικά πολλές προσεγγίσεις από μερικές κυβερνήσεις και κρατικά επενδυτικά ταμεία για τη δημιουργία των δικών τους αποθεμάτων κρυπτονομισμάτων».

Η ώθηση Τραμπ στα κρυπτονομίσματα

Ο Τραμπ διέταξε τον περασμένο μήνα τη δημιουργία ενός στρατηγικού αποθέματος bitcoin και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στις ΗΠΑ, αν και τα νέα απογοήτευσαν τους εμπόρους που ελπίζουν ότι το σχέδιο θα πυροδοτήσει ένα κύμα ευρείας κλίμακας κρατικών αγορών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Το Bitcoin εκτινάχθηκε σε ρεκόρ 108.000 δολαρίων στον απόηχο της νίκης του Τραμπ τον περασμένο Νοέμβριο. Ωστόσο, η τιμή έχει πέσει 10% φέτος, καθώς η δυναμική εξασθένησε και οι επενδυτές πούλησαν επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία υπό τους φόβους για τον αντίκτυπο της επιθετικής δασμολογικής πολιτικής του Τραμπ.

Οι ΗΠΑ δήλωσαν ότι θα κατέχουν μόνο περιουσιακά στοιχεία που είχαν κατασχεθεί από τις αρχές επιβολής του νόμου της χώρας. Οι ΗΠΑ ελέγχουν επί του παρόντος το bitcoin και άλλα νομίσματα αξίας περίπου 17,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που διατηρούνται στο χρηματιστήριο Coinbase, σύμφωνα με την εταιρεία δεδομένων Arkham Intelligence.

Οι υποστηρικτές ενός αποθεματικού bitcoin υποστηρίζουν ότι οι ΗΠΑ πρέπει να δημιουργήσουν ένα απόθεμα που θα μπορούσε να χρησιμεύσει ως εναλλακτική λύση στο δολάριο. Το Bitcoin έχει παρομοιαστεί από τους υποστηρικτές με «ψηφιακό χρυσό» και ως ένα περιουσιακό στοιχείο που δεν μπορεί να υποτιμηθεί από τις κεντρικές τράπεζες ή κυβερνητικές πολιτικές.

Η επιστροφή του Ντόναλντ Τραμπ στον Λευκό Οίκο άλλαξε τη στάση των ΗΠΑ στην Binance. Η ρυθμιστική αρχή αγορών των ΗΠΑ, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, διέκοψε την έρευνά της για την Binance και τον αμερικανικό βραχίονά της μετά την ορκωμοσία του Τραμπ ως προέδρου. Οι δύο πλευρές επεξεργάζονταν μια πιθανή λύση, είπε ο Τενγκ.

Το World Liberty Financial, μια επιχείρηση κρυπτονομισμάτων που ελέγχεται από την οικογένεια Τραμπ, σχεδιάζει επίσης να κυκλοφορήσει ένα stablecoin που χρησιμοποιεί το blockchain της Binance ως μία από τις κύριες πλατφόρμες του.

Ο Τενγκ, ο οποίος διευθύνει τη διεθνή επιχείρηση της Binance, είπε ότι η εταιρεία «είχε ωφεληθεί πολύ τους τελευταίους μήνες από τις πολιτικές που κυκλοφόρησαν από τις ΗΠΑ. Νομίζω ότι το κλίμα έχει αλλάξει πολύ».

Είπε επίσης ότι η Binance «δούλευε πολύ σκληρά» στα σχέδια για μια παγκόσμια έδρα για το χρηματιστήριο, μια κίνηση που θα την αποστασιοποιούσε από το παρελθόν της.