Διαχείριση πλούτου: Πώς μπαίνει σε μια νέα εποχή

Ο κλάδος της διαχείρισης πλούτου και περιουσιακών στοιχείων βρίσκεται σε μια κρίσιμη καμπή, όπου η σύγκλιση παραδοσιακών και εναλλακτικών επιχειρηματικών μοντέλων αναδιαμορφώνει το ανταγωνιστικό τοπίο. Η εξέλιξη αυτή απαιτεί άμεση και αποφασιστική δράση από τις ηγεσίες των εταιρειών, καθώς η προσαρμογή δεν αποτελεί πλέον επιλογή, αλλά μονόδρομο για την επιβίωση και την ανάπτυξη. Νικητές σε αυτή τη νέα εποχή θα αναδειχθούν όσοι τολμούν να καινοτομήσουν και να δώσουν προτεραιότητα σε πελατοκεντρικές στρατηγικές.

Οι πιέσεις που αντιμετωπίζουν οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου και περιουσιακών στοιχείων αυξάνονται συνεχώς. Η συρρίκνωση των περιθωρίων κέρδους αποτελεί μια επίμονη πρόκληση, ακόμη και σε περιόδους αύξησης των υπό διαχείριση κεφαλαίων. Παράλληλα, οι γεωπολιτικές εντάσεις και οι οικονομικές διακυμάνσεις επηρεάζουν τη συμπεριφορά των πελατών, καθιστώντας επιτακτική την ανάγκη για τις εταιρείες να επανεκτιμήσουν τις στρατηγικές τους.

Σύμφωνα με την έρευνα «EY-Parthenon CEO Outlook Survey», το 81% των διευθυνόντων συμβούλων στον κλάδο προβλέπει ότι η αύξηση των πιέσεων στα περιθώρια κέρδους θα υποχρεώσει τις εταιρείες τους να προβούν σε εξορθολογισμό των επιχειρηματικών μονάδων ή του γεωγραφικού τους αποτυπώματος εντός του έτους. Η έρευνα δείχνει επίσης ότι η επίτευξη αποδοτικότητας κόστους, η αύξηση των εσόδων και η διατήρηση ταλέντων παραμένουν βασικές προτεραιότητες για το 2025, με την πλειοψηφία να επιδιώκει ενεργά συγχωνεύσεις, εξαγορές και στρατηγικές συμμαχίες.

Στο προσκήνιο οι εναλλακτικές επενδύσεις

Ταυτόχρονα, ο εκδημοκρατισμός των εναλλακτικών επενδύσεων εξελίσσεται σε μια επιταχυνόμενη τάση, η οποία τροφοδοτείται από την αυξανόμενη ζήτηση από επενδυτές υψηλής (HNW) και εξαιρετικά υψηλής καθαρής θέσης (UHNW) για τις αποδόσεις και τη διαφοροποίηση που υπόσχονται αυτές οι τοποθετήσεις. Καινοτομίες, όπως οι ημι-ρευστοποιήσιμες δομές και τα νέα επενδυτικά σχήματα στην Ευρώπη, καθιστούν τις εναλλακτικές επενδύσεις πιο προσιτές στους ιδιώτες επενδυτές. Η έρευνα «2024 EY Global Alternative Fund Survey» αναφέρει ότι το 37% των εταιρειών σχεδιάζει να στοχεύσει σε ιδιώτες επενδυτές με προϊόντα private equity, υπογραμμίζοντας την ανάγκη για ενίσχυση των δυνατοτήτων τους σε αυτόν τον τομέα.

Ωστόσο, οι έρευνες αποκαλύπτουν μια εντυπωσιακή απόκλιση μεταξύ των προσδοκιών των πελατών και της ανταπόκρισης των συμβούλων. Σύμφωνα με την πρόσφατη έκθεση «2025 EY Global Wealth Research Report», το 61% των πελατών θεωρεί τις εναλλακτικές επενδύσεις ως ένα κρίσιμο θέμα προς συζήτηση, όμως πολλοί σύμβουλοι αποτυγχάνουν να ξεκινήσουν αυτές τις συζητήσεις. Το χάσμα αυτό αντιπροσωπεύει μια σημαντική ευκαιρία για τις εταιρείες που είναι διατεθειμένες να επενδύσουν στην εκπαίδευση και την τεχνολογία που διευκολύνουν την ουσιαστικότερη δέσμευση των πελατών.

Επιπλέον, η ενσωμάτωση της τεχνητής νοημοσύνης (AI) δεν αποτελεί απλώς μια τάση, αλλά εξελίσσεται σε αναγκαιότητα. Οι εταιρείες που αξιοποιούν την τεχνητή νοημοσύνη για να βελτιώσουν την εμπειρία των πελατών και να εξορθολογίσουν τις λειτουργίες τους θα αποκτήσουν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα, σημειώνει η ΕΥ. Παρ’ όλα αυτά, ένα ποσοστό 64% των διαχειριστών εναλλακτικών κεφαλαίων αναφέρει ότι αντιμετωπίζει κενά στις υποδομές, τα οποία εμποδίζουν την αποτελεσματική αξιοποίηση της τεχνητής νοημοσύνης.