Γουόρεν Μπάφετ: Ο Μάντης της Όμαχα κλείνει τα 95 και γιορτάζει και μια ακόμη επέτειο

Ο Γουόρεν Έντουαρντ Μπάφετ, που συχνά αποκαλείται « Μάντης της Ομάχα», είναι ένας από τους πιο επιτυχημένους επενδυτές στην ιστορία και μια ευρέως δημοφιλής προσωπικότητα στον κόσμο των οικονομικών και της φιλανθρωπίας. Η ιστορία της ζωής του δεν είναι μόνο μια ιστορία επιχειρηματικής οξυδέρκειας, αλλά και μια ιστορία υπομονής, πειθαρχίας και βαθιάς δέσμευσης στις ηθικές επενδύσεις.

Πρώτα χρόνια και εκπαίδευση

Ο Γουόρεν Μπάφετ γεννήθηκε στις 30 Αυγούστου 1930 στην Ομάχα της Νεμπράσκα, από τον Χάουαρντ Μπάφετ, χρηματιστή που αργότερα έγινε βουλευτής των ΗΠΑ, και τη Λέιλα Σταλ Μπάφετ.

Από πολύ μικρή ηλικία, ο Γουόρεν επέδειξε ένα ασυνήθιστο ενδιαφέρον για τους αριθμούς, τις επιχειρήσεις και τα χρήματα. Μέχρι την ηλικία των έξι ετών, αγόραζε ήδη συσκευασίες αναψυκτικών και τα μεταπωλούσε από πόρτα σε πόρτα με μικρό κέρδος.

Στα έντεκα, αγόρασε την πρώτη του μετοχή – τρεις μετοχές της Cities Service Preferred – μια εμπειρία που του δίδαξε πολύτιμα μαθήματα για την υπομονή και τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Η παιδική του ηλικία ήταν γεμάτη με μικρές επιχειρήσεις: διανομή εφημερίδων, πώληση τσίχλας, χειρισμός φλίπερ και εκτέλεση διαφόρων μικροεργασιών, όλα αυτά αποδεικνύοντας το επιχειρηματικό του πνεύμα.

Ο μικρός Γουόρεν με τις αδερφές του και την μητέρα τους

Ο Μπάφετ φοίτησε στο Γυμνάσιο Woodrow Wilson στην Ουάσινγκτον, μετά την εκλογή του πατέρα του στο Κογκρέσο, και συνέχισε να εξερευνά τρόπους για να βγάζει χρήματα, συγκεντρώνοντας αρκετές χιλιάδες δολάρια πριν καν ενηλικιωθεί.

Ο Μπάφετ αρχικά εγγράφηκε στο Wharton School του Πανεπιστημίου της Πενσυλβάνια, αλλά αργότερα μεταγράφηκε στο Πανεπιστήμιο της Νεμπράσκα, όπου αποφοίτησε με πτυχίο στη διοίκηση επιχειρήσεων. Αποφασισμένος να μάθει περισσότερα για τις επενδύσεις, υπέβαλε αίτηση στο Harvard Business School, αλλά απορρίφθηκε.

Αυτή η αποτυχία τον οδήγησε στο Columbia Business School, όπου σπούδασε υπό τον Μπέντζαμιν Γκράχαμ, έναν θρυλικό επενδυτή γνωστό ως τον πατέρα των επενδύσεων αξίας. Οι διδασκαλίες του Γκράχαμ άφησαν ένα διαχρονικό σημάδι στον Μπάφετ, διαμορφώνοντας τη φιλοσοφία του για την αγορά υποτιμημένων εταιρειών με ισχυρά θεμελιώδη στοιχεία.

Η Πρώιμη Καριέρα

Αφού ολοκλήρωσε τις μεταπτυχιακές του σπουδές, ο Μπάφετ εργάστηκε για λίγο στην χρηματιστηριακή εταιρεία του πατέρα του πριν ενταχθεί στην επενδυτική συνεργασία του Μπέντζαμιν Γκράχαμ στη Νέα Υόρκη. Ενώ εργαζόταν για τον Γκράχαμ, ο Μπάφετ βελτίωσε την κατανόησή του για την εγγενή αξία, το περιθώριο ασφαλείας και τις πειθαρχημένες επενδύσεις. Ωστόσο, ο Γκράχαμ τελικά συνταξιοδοτήθηκε και ο Μπάφετ επέστρεψε στην Ομάχα το 1956 για να δημιουργήσει τη δική του επενδυτική συνεργασία με μόλις 105.000 δολάρια από την οικογένεια και τους φίλους του.

Η συνεργασία άκμασε υπό την ηγεσία του Μπάφετ, συχνά ξεπερνώντας την αγορά με μεγάλη διαφορά. Είχε μια ασυνήθιστη ικανότητα να εντοπίζει υποτιμημένες εταιρείες και να περιμένει υπομονετικά να υλοποιηθούν οι δυνατότητές τους. Η φήμη του ως έμπειρου επενδυτή αυξήθηκε γρήγορα, όπως και η επιρροή του.

Η Berkshire Hathaway και η άνοδος μιας αυτοκρατορίας

Τη δεκαετία του 1960, ο Μπάφετ άρχισε να αγοράζει μετοχές μιας προβληματικής εταιρείας κλωστοϋφαντουργίας που ονομάζεται Berkshire Hathaway. Αν και αργότερα παραδέχτηκε ότι η αγορά της εταιρείας ήταν λάθος λόγω της παρακμάζουσας βιομηχανίας κλωστοϋφαντουργίας, έγινε το όχημα για την επενδυτική του αυτοκρατορία. Ο Μπάφετ σταδιακά μετατόπισε την εστίαση της Berkshire από τα κλωστοϋφαντουργικά προϊόντα σε μια διαφοροποιημένη εταιρεία χαρτοφυλακίου, αποκτώντας επιχειρήσεις σε ασφάλειες, επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας, λιανικό εμπόριο και άλλους τομείς.

Μέσω της Berkshire, ο Μπάφετ αγόρασε εταιρείες όπως η GEICO, η See’s Candies, η Dairy Queen και αργότερα, ένα σημαντικό μερίδιο στην Coca-Cola. Αυτές οι επενδύσεις αντανακλούσαν τη μακροπρόθεσμη στρατηγική του: να αγοράζει επιχειρήσεις με ισχυρά εμπορικά σήματα, διαρκή ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα, ικανή διοίκηση και την ικανότητα δημιουργίας σταθερής ταμειακής ροής.

Με την πάροδο δεκαετιών, η προσεκτική, συντηρητική και υπομονετική προσέγγιση του Μπάφετ μετέτρεψε την Berkshire Hathaway σε έναν από τους μεγαλύτερους και πιο σεβαστούς ομίλους στον κόσμο. Η μετοχή της, που κάποτε είχε τιμή λίγων δολαρίων, έχει γίνει μια από τις πιο πολύτιμες μετοχές που διαπραγματεύονταν στη Wall Street.

Φιλοσοφία επενδύσεων

Η επενδυτική φιλοσοφία του Μπάφετ βασίζεται στην απλότητα και την κοινή λογική. Συμβουλεύει, όπως είναι γνωστό, να «φοβόμαστε όταν οι άλλοι είναι άπληστοι και άπληστοι όταν οι άλλοι είναι φοβισμένοι». Αποφεύγει τις πολύπλοκες στρατηγικές και τις βραχυπρόθεσμες εικασίες, εστιάζοντας αντ’ αυτού σε εταιρείες που μπορεί να κατανοήσει και να αξιολογήσει.

Η προσέγγισή του είναι επίσης εξαιρετικά πειθαρχημένη: αποφεύγει να κυνηγάει τάσεις ή τεχνολογίες που δεν κατανοεί πλήρως, προτιμώντας να περιμένει αυτό που αποκαλεί «παχιά ταλέντα» – προφανείς ευκαιρίες που αξίζει να αρπάξει ένας επενδυτής. Η φιλοσοφία του να αγοράζει ποιοτικές επιχειρήσεις σε λογικές τιμές και να τις διακρατεί μακροπρόθεσμα έχει γίνει κατευθυντήρια αρχή για αμέτρητους επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Προσωπική Ζωή και Αξίες

Παρά τον τεράστιο πλούτο του, ο Μπάφετ είναι γνωστός για τον μετριοπαθή τρόπο ζωής του. Εξακολουθεί να ζει στο σπίτι στην Ομάχα που αγόρασε το 1958 για 31.500 δολάρια, οδηγεί σχετικά απλά αυτοκίνητα και είναι διάσημος για την αγάπη για απλές απολαύσεις όπως το φαγητό στα McDonald’s και το αναψυκτικό Cherry Coke.

Παντρεύτηκε τη Σούζαν Τόμσον το 1952 και μαζί απέκτησαν τρία παιδιά: τη Σούζαν, τον Χάουαρντ και τον Πίτερ. Μετά τον θάνατο της Σούζαν το 2004, ο Μπάφετ αργότερα παντρεύτηκε την Άστριντ Μενκς, μια μακροχρόνια οικογενειακή φίλη.

Η ταπεινότητα και η λιτότητα του Μπάφετ έρχονται σε έντονη αντίθεση με πολλούς άλλους δισεκατομμυριούχους. Συχνά τονίζει ότι τα χρήματα πρέπει να είναι ένα εργαλείο για ή δημιουργία αξίας αντί για μέσο απόλαυσης.

Φιλανθρωπία

Πέρα από τις επενδύσεις, ο Μπάφετ είναι ένας από τους μεγαλύτερους φιλάνθρωπους στον κόσμο. Το 2006, ανακοίνωσε ότι θα δωρίσει το μεγαλύτερο μέρος της περιουσίας του σε φιλανθρωπικούς σκοπούς, κυρίως μέσω του Ιδρύματος Μπιλ και Μελίντα Γκέιτς και αρκετών οικογενειακών ιδρυμάτων. Αυτή η δέσμευση τον κατέστησε πρωτοπόρο της φιλανθρωπίας μεγάλης κλίμακας μεταξύ των δισεκατομμυριούχων.

Το 2010, μαζί με τον Μπιλ και τη Μελίντα Γκέιτς, ξεκίνησε την Υπόσχεση Δωρεάς, μια εκστρατεία που ενθαρρύνει τους δισεκατομμυριούχους να δεσμευτούν να δωρίσουν το μεγαλύτερο μέρος του πλούτου τους κατά τη διάρκεια της ζωής τους ή στις διαθήκες τους. Ο ίδιος ο Μπάφετ έχει υποσχεθεί να δωρίσει περισσότερο από το 99% της περιουσίας του, θέτοντας ένα εξαιρετικό παράδειγμα γενναιοδωρίας.

Κληρονομιά

Σήμερα, ο Γουόρεν Μπάφετ τιμάται όχι μόνο για την επενδυτική του επιτυχία αλλά και για την ακεραιότητα, την υπομονή και τη γενναιοδωρία του. Έχει εμπνεύσει γενιές επενδυτών, επιχειρηματιών και ηγετών να υιοθετήσουν τη λήψη αποφάσεων με γνώμονα την αξία, τη μακροπρόθεσμη σκέψη και την κοινωνική ευθύνη. Η ζωή του υπογραμμίζει την ιδέα ότι ο αληθινός πλούτος δεν αφορά μόνο το οικονομικό κέρδος, αλλά και τον τρόπο με τον οποίο κάποιος χρησιμοποιεί τους πόρους για να κάνει τον κόσμο καλύτερο. Ο συνδυασμός σοφίας, ταπεινότητας και φιλανθρωπίας του Γουόρεν Μπάφετ διασφαλίζει ότι η επιρροή του θα διαρκέσει πολύ πέρα ​​από τη Γουόλ Στριτ και στον ευρύτερο κοινωνικό ιστό.

Και μια ακόμη επέτειος για τον Μάντη

Στις 30 Αυγούστου 1983 – η Berkshire Hathaway του Μπάφετ αγοράζει την Nebraska Furniture Mart για 55.350.000 δολάρια.

Η Nebraska Furniture Mart ιδρύθηκε το 1937 από τη Ρωσίδα μετανάστρια Ρόουζ Μπλούμκιν με 500 δολάρια – Αυτό σημαίνει ότι η «Mrs Β» πέτυχε σύνθετη ετήσια απόδοση σχεδόν 29% κατά τη διάρκεια της θητείας της στην Nebraska Furniture Mart!

Ο Μπάφετ και η Ρόουζ Μπλούμκιν

Άρχισε να αγοράζει και να πουλάει έπιπλα από το γκαράζ της στο σπίτι και τελικά μετακόμισε στο σημερινό εμβληματικό εκθεσιακό χώρο των 18.500 τετραγωνικών μέτρων. Ο Μπάφετ είχε πει τα εξής για την κυρία Β στην επιστολή του προς τους μετόχους το 2013:

«Νομίζω ότι γυρίζω πίσω στις 30 Αυγούστου 1983 – τα γενέθλιά μου – όταν πήγα να δω την κυρία Β (Ρόουζ Μπλούμκιν), κουβαλώντας μια πρόταση αγοράς 1 1⁄4 σελίδας για την NFM που είχα συντάξει. Η κυρία Β δέχτηκε την προσφορά μου χωρίς να πει λέξη και ολοκληρώσαμε τη συμφωνία χωρίς τη συμμετοχή επενδυτικών τραπεζιτών ή δικηγόρων (μια εμπειρία που μπορεί να περιγραφεί μόνο ως παραδεισένια). Αν και οι οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας δεν ήταν ελεγμένες, δεν είχα καμία ανησυχία. Η κυρία Β απλώς μου είπε τι ήταν τι και ο λόγος της ήταν αρκετά καλός για μένα».