Σε μια δραματική αποκάλυψη στο πλαίσιο της ημέρας επενδυτών της Jefferies, ο Rich Handler, διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, δήλωσε δημόσια ότι η εταιρεία πιστεύει πως έπεσε θύμα απάτης από τον προμηθευτή αυτοκινητιστικών ανταλλακτικών First Brands Group που καταρρέει.
Η αποκάλυψη έρχεται σε μια στιγμή που οι αμερικανικές περιφερειακές τράπεζες αντιμετωπίζουν κύμα ανησυχίας για την ποιότητα των δανείων τους, αναφέρουν σε ρεπορτάζ τους οι Financial Times.
Η θέση της Jefferies
Κατά τη διάρκεια της ημέρας επενδυτών, ο Handler δεν δίστασε να δηλώσει: «Πιστεύουμε ότι μας εξαπάτησαν».
Η Jefferies έχει έρθει αντιμέτωπη με τις συνέπειες της έκθεσής της στην First Brands, μέσω επενδυτικών μονάδων όπως η Point Bonita Capital, αλλά και με τη φθορά στη φήμη της, καθώς είχε βοηθήσει την εταιρεία να συγκεντρώσει δισεκατομμύρια δολάρια από άλλους επενδυτές.
Οι μετοχές της Jefferies έχουν υποχωρήσει περίπου 25% τον τελευταίο μήνα.
Ο πρόεδρος της τράπεζας, Brian Friedman, προσπάθησε να καθησυχάσει τους επενδυτές, αναφέροντας ότι οι επενδύσεις του Point Bonita αφορούσαν κυρίως πελάτες υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης της First Brands, θεωρώντας αυτό «σημαντικό μέτρο μετριασμού κινδύνου».
Ο αντίκτυπος στην αγορά
Οι δηλώσεις Handler ήρθαν σε μια περίοδο έντονης μεταβλητότητας για τις αμερικανικές περιφερειακές τράπεζες.
Ο δείκτης KBW υποχώρησε 6% την Πέμπτη, καθώς επενδυτές ανησυχούσαν για την ποιότητα των δανείων, αν και στη συνέχεια υπήρξε μικρή ανάκαμψη.
Προβληματισμός υπάρχει και για άλλα σκάνδαλα δανείων, όπως αυτά που αφορούν την Tricolor και τις υποθέσεις αμφιλεγόμενων δανειοληπτών σε τράπεζες όπως η Western Alliance και η Zions Bank.
Υπάρχει προβληματισμός και για άλλα σκάνδαλα δανείων
Ένας επενδυτής χαρακτήρισε την έκθεση του Point Bonita στην First Brands ως «απόλυτη αποτυχία στη βασική διαχείριση κινδύνου». Παρόμοιες παρατηρήσεις έγιναν και για προηγούμενες επενδύσεις σε αμφιλεγόμενα σχήματα.
Οι ευθύνες
Ο Handler τόνισε ότι η τράπεζα δεν συνεργαζόταν με την First Brands στην αγορά εταιρειών, αλλά βοηθούσε τους πελάτες της να πωλήσουν τις εταιρείες τους σε αγοραστές, συμπεριλαμβανομένης της First Brands.
«Δεν ήμασταν σε συνεννόηση για να συσσωρεύσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία. Βοηθούσαμε πελάτες να πουλήσουν τις εταιρείες τους, και αυτοί ήταν οι αγοραστές», δήλωσε ο Handler.
Το Point Bonita αποκάλυψε ότι είχε έκθεση 715 εκατ. δολαρίων σε First Brands, αν και η έκθεση του ισολογισμού της Jefferies ήταν πολύ μικρότερη. Ο Handler παραδέχθηκε με χιούμορ ότι οι ερωτήσεις αναλυτών «έδιναν καρδιακή προσβολή στον νομικό μας σύμβουλο», αλλά τόνισε ότι η βασική επιχειρηματική δραστηριότητα της τράπεζας παραμένει ισχυρή.
Τα επόμενα βήματα
Η Jefferies αναμένεται να συμμετάσχει σε δικαστικές διαδικασίες πτώχευσης για να διαπιστωθεί το εύρος της απάτης και οι τράπεζες προσπαθούν να διαχωρίσουν τις ευθύνες μεταξύ τους και των εταιρειών ιδιωτικού δανεισμού.
Ο Handler ανέφερε: «Υπάρχει ένας αγώνας μεταξύ τραπεζών και απευθείας δανειστών, με κάθε πλευρά να δείχνει την άλλη ως υπεύθυνη».
Η First Brands και ο ιδρυτής της Patrick James δεν έχουν κάνει άμεση δήλωση, ενώ εκπρόσωπός του ανέφερε ότι δεν έχουν απαγγελθεί κατηγορίες και ότι μια ανεξάρτητη έρευνα θα τον δικαιώσει.
