ΕΕ – Πρόστιμα σε 5 τραπεζικούς κολοσσούς για καρτέλ συναλλάγματος

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ολοκλήρωσε την έρευνά της για το καρτέλ στην αγορά συναλλαγών σε ξένο συνάλλαγμα («Forex») επιβάλλοντας πρόστιμα σε πέντε τράπεζες.

Η Κομισιόν εξέδωσε απόφαση με την οποία επιβάλλει συνολικό πρόστιμο 261 εκατ. ευρώ στις τέσσερις τράπεζες που αποφάσισαν να διευθετήσουν την υπόθεση, δηλαδή τις UBS, Barclays, RBS και HSBC. Η Επιτροπή επέβαλε επίσης πρόστιμο 83 εκατ. ευρώ στην Credit Suisse στο πλαίσιο της συνήθους διαδικασίας.

«Σήμερα ολοκληρώνουμε την έκτη έρευνά μας για καρτέλ στον χρηματοπιστωτικό τομέα από το 2013 και το τρίτο σκέλος της έρευνάς μας στην αγορά συναλλαγών σε ξένο συνάλλαγμα. Οι αποφάσεις μας πρόστιμο στις UBS, Barclays, RBS, HSBC και Credit Suisse στέλνουν ένα σαφές μήνυμα ότι η Επιτροπή παραμένει δεσμευμένη να εξασφαλίσει έναν υγιή και ανταγωνιστικό χρηματοπιστωτικό τομέα που είναι απαραίτητος για επενδύσεις και ανάπτυξη» σχολίασε η Επίτροπος, αρμόδια για την πολιτική ανταγωνισμού, Μαργκρέτε Βεστάγκερ και πρόσθεσε ότι «η συμπαιγνία των πέντε τραπεζών υπονόμευσε την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα σε βάρος της ευρωπαϊκής οικονομίας και των καταναλωτών».

Πού επικεντρώθηκε η έρευνα

Η έρευνα της Επιτροπής επικεντρώθηκε στις συναλλαγές των νομισμάτων της G10, των νομισμάτων με τη μεγαλύτερη ρευστότητα και διαπραγμάτευση παγκοσμίως.

Όταν οι εταιρείες ανταλλάσσουν μεγάλες ποσότητες διαφορετικών νομισμάτων, συνήθως το κάνουν μέσω ενός trader Forex. Οι κύριοι πελάτες των traders Forex περιλαμβάνουν διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, συνταξιοδοτικά ταμεία, hedge funds, μεγάλες εταιρείες και άλλες τράπεζες.

Η έρευνα της Επιτροπής αποκάλυψε ότι ορισμένοι traders που είναι υπεύθυνοι για τις συναλλαγές συναλλάγματος των νομισμάτων G10, ενεργώντας για λογαριασμό των εν λόγω τραπεζών, αντάλλαξαν ευαίσθητες πληροφορίες και σχέδια συναλλαγών και περιστασιακά συντόνιζαν τις στρατηγικές συναλλαγών τους μέσω ενός διαδικτυακού επαγγελματικού chatroom που ονομάζεται Sterling Lads .

Αυτές οι ανταλλαγές πληροφοριών επέτρεψαν στους συναλλασσόμενους να λαμβάνουν ενημερωμένες αποφάσεις της αγοράς για το εάν και πότε θα πουλήσουν ή θα αγοράσουν τα νομίσματα που είχαν στα χαρτοφυλάκια τους, σε αντίθεση με μια κατάσταση όπου οι έμποροι που ενεργούσαν ανεξάρτητα ο ένας από τον άλλο αναλαμβάνουν έναν εγγενή κίνδυνο στη λήψη αυτών των αποφάσεων.

Περιστασιακά, αυτές οι ανταλλαγές πληροφοριών επέτρεπαν επίσης στους εμπόρους να εντοπίσουν ευκαιρίες για συντονισμό

Πρόστιμα

Τα πρόστιμα καθορίστηκαν με βάση τις κατευθυντήριες γραμμές της Επιτροπής του 2006 για τα πρόστιμα . Κατά τον καθορισμό των προστίμων, η Επιτροπή έλαβε υπόψη, ειδικότερα, την αξία πωλήσεων στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο («ΕΟΧ») που πέτυχαν οι συμμετέχοντες στο καρτέλ, τα εν λόγω προϊόντα, τη σοβαρή φύση της παράβασης, τη γεωγραφική της έκταση και τη διάρκειά της.

Σύμφωνα με την ανακοίνωση περί επιείκειας της Επιτροπής του 2006 , η UBS έλαβε πλήρη ασυλία για την αποκάλυψη της ύπαρξης των καρτέλ, αποφεύγοντας έτσι ένα συνολικό πρόστιμο περίπου 94 εκατ. ευρώ. Η Barclays, η RBS, η HSBC επωφελήθηκαν από μειώσεις στα πρόστιμά τους για συνεργασία με την έρευνα της Επιτροπής.

Επιπλέον, βάσει της ανακοίνωσης διακανονισμού της Επιτροπής του 2008 , η Επιτροπή εφάρμοσε μείωση 10% στα πρόστιμα που επιβλήθηκαν στις Barclays, HSBC, RBS και UBS, λόγω της αναγνώρισης της συμμετοχής τους στη σύμπραξη και της ευθύνης τους ως προς αυτό.

Η Credit Suisse δεν συνεργάστηκε

Δεδομένου ότι η Credit Suisse δεν συνεργάστηκε στο πλαίσιο των διαδικασιών επιείκειας ή διακανονισμού, δεν επωφελήθηκε από τυχόν μειώσεις που χορηγήθηκαν εντός αυτών των πλαισίων.

Ωστόσο, η Επιτροπή χορήγησε συνολική μείωση 4% για να αντικατοπτρίζει το γεγονός ότι η Credit Suisse δεν φέρει ευθύνη για όλες τις πτυχές της υπόθεσης.
Το εργαλείο Whistleblower

Η Επιτροπή έχει δημιουργήσει ένα εργαλείο για να διευκολύνει τα άτομα να την ειδοποιούν για αντιανταγωνιστική συμπεριφορά, διατηρώντας παράλληλα την ανωνυμία τους. Το εργαλείο προστατεύει την ανωνυμία των πληροφοριοδοτών μέσω ενός ειδικά σχεδιασμένου κρυπτογραφημένου συστήματος ανταλλαγής μηνυμάτων που επιτρέπει αμφίδρομη επικοινωνία.