Την εξαγορά της συμμετοχής του ΤΧΣ ύψους 1,4% στο μετοχικό της κεφάλαιο εντός του 2023 με αξιοποίηση του ποσού που έχει προϋπολογιστεί για τη διανομή μερίσματος εφέτος, θα επιχειρήσει η Eurobank.
Το σχέδιο αυτό έγινε γνωστό από τον διευθύνοντα σύμβουλο της τράπεζας Φωκίωνα Καραβία σε γραπτή του δήλωση που συνοδεύει την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων της χρήσης του 2022.
Tράπεζες: Ρεκόρ 8ετίας στη στεγαστική πίστη τον Ιανουάριο
Το 25% από το 2024
Ο επικεφαλής της διοίκησης του συστημικού ομίλου αναφέρει ότι από την ερχόμενη χρονιά «στόχος είναι η διανομή τουλάχιστον του 25% των ετήσιων κερδών, με τη μορφή μερίσματος ή και επαναγοράς ιδίων μετοχών».
Με βάση το επιχειρησιακό πλάνο της τράπεζας, τα επόμενα τρία χρόνια η απόδοση των κεφαλαίων της θα ανέλθει σε 12-13%, με οργανική επέκταση των εργασιών της και την αξιοποίηση ευκαιριών που θα προκύψουν.
«Οι στόχοι μας βασίζονται στο διαφοροποιημένο επιχειρηματικό μας μοντέλο, όπου το ένα τρίτο των βασικών εσόδων προέρχεται από τις δραστηριότητες στη Βουλγαρία και την Κύπρο» σημείωσε ο κ. Καραβίας.
Τα αποτελέσματα του 2022
Όπως ανακοινώθηκε, τα προσαρμοσμένα κέρδη προ φόρων διαμορφώθηκαν σε 1,5 δισ. ευρώ και τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη σε 1,2 δισ. ευρώ το 2022.
Τα συνολικά καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε 1,3 δισ. ευρώ, έναντι 328 εκατ. ευρώ το 2021 και περιλαμβάνουν κέρδη 231 εκατ. ευρώ από τη συναλλαγή απόσχισης του κλάδου αποδοχής πράξεων πληρωμής και εκκαθάρισης συναλλαγών (project «Triangle»).
Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε 224 εκατ. ευρώ το 2022, από 148 εκατ. ευρώ το 2021.
Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 25,5% και ανήλθαν σε 325 εκατ. ευρώ και τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 57,2% σε 293 εκατ. ευρώ το 2022.
Το 47% των προσαρμοσμένων καθαρών κερδών προήλθε από τις δραστηριότητες στην Κύπρο (προσαρμοσμένα κέρδη 105 εκατ. ευρώ) και το 43% από αυτές στην Βουλγαρία (προσαρμοσμένα κέρδη 96 εκατ. ευρώ).
«Συνολικά, είμαστε ιδιαίτερα ικανοποιημένοι που έχουμε ξεπεράσει τους στόχους μας για σειρά ετών. Ο ισχυρός ισολογισμός και το δοκιμασμένο επιχειρηματικό μοντέλο μάς επιτρέπουν να αξιοποιήσουμε τις ευκαιρίες που παρέχουν οι αναπτυξιακές προοπτικές στην περιοχή μας, να στηρίξουμε την ανάπτυξη μιας οικονομίας χωρίς διακρίσεις, να επιτύχουμε διατηρήσιμες αποδόσεις και να ανταμείψουμε τους μετόχους μας τα επόμενα χρόνια» τόνισε σχετικά ο κ. Καραβίας.
Τα βασικά μεγέθη
– Tα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 17,4% το 2022 και διαμορφώθηκαν σε 1,6 δισ. ευρώ, από 1,3 δισ. ευρώ το 2021, με αιχμή τα έσοδα από ομόλογα, τις χορηγήσεις και τις δραστηριότητες στο εξωτερικό.
– Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 19,1% σε 543 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω των εσόδων από τις χορηγήσεις, τις εργασίες του Δικτύου, και τις υπηρεσίες καρτών. Τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες αντιστοιχούσαν σε 68 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού το 2022.
– Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 17,8% σε 2,1 δισ. ευρώ το 2022. Τα λοιπά έσοδα διαμορφώθηκαν σε 717 εκατ. ευρώ, από 128 εκατ. ευρώ το 2021, κυρίως λόγω χρηματοοικονομικών κερδών από προϊόντα αντιστάθμισης κινδύνου. Κατά συνέπεια, τα συνολικά έσοδα ενισχύθηκαν κατά 47,6% σε 2,8 δισ. ευρώ το 2022.
– Οι Λειτουργικές δαπάνες αυξήθηκαν κατά 4,7% στα 917 εκατ. ευρώ λόγω κυρίως των εργασιών στο εξωτερικό, με τις δαπάνες στην Ελλάδα να είναι υψηλότερες κατά 0,3% σε ετήσια βάση. Ο δείκτης κόστους – οργανικών εσόδων βελτιώθηκε σε 43,8% το 2022, από 49,3% ένα χρόνο πριν, ενώ ο δείκτης κόστους-εσόδων μειώθηκε σημαντικά στο 32,6%, λόγω των υψηλών χρηματοοικονομικών κερδών.
– Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 30,6% στα 1,2 δισ. ευρώ και ήταν υψηλότερα του αναμενομένου λόγω υψηλότερων εσόδων από τόκους και προμήθειες. Τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων διαμορφώθηκαν σε 1,9 δισ. ευρώ, από 1,0 δισ. ευρώ το 2021.
– Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων υποχώρησαν από 418 εκατ. ευρώ το 2021 σε 291 εκατ. ευρώ το 2022 και αντιστοιχούσαν σε 72 μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων.
– Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 83,5% σε ετήσια βάση σε 885 εκατ. ευρώ
– Τα προσαρμοσμένα κέρδη προ φόρων διαμορφώθηκαν σε 1,5 δισ. ευρώ και τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη σε 1,2 δισ. ευρώ το 2022. Τα συνολικά καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε 1,3 δισ. ευρώ, έναντι 328 εκατ. ευρώ το 2021 και περιλαμβάνουν κέρδη 231 εκατ. ευρώ από τη συναλλαγή απόσχισης του κλάδου αποδοχής πράξεων πληρωμής και εκκαθάρισης συναλλαγών (project «Triangle»).
– Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε 224 εκατ. ευρώ το 2022, από 148 εκατ. ευρώ το 2021. Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 25,5% και ανήλθαν σε 325 εκατ. ευρώ και τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 57,2% σε 293 εκατ. ευρώ το 2022.
Το 47% των προσαρμοσμένων καθαρών κερδών προήλθε από τις δραστηριότητες στην Κύπρο (προσαρμοσμένα κέρδη 105 εκατ. ευρώ) και το 43% από αυτές στην Βουλγαρία (προσαρμοσμένα κέρδη 96 εκατ. ευρώ).
– Η ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου βελτιώθηκε περαιτέρω το 2022 παρά τις προκλήσεις που διαμορφώθηκαν στο διεθνές περιβάλλον.
Ο δείκτης των NPEs μειώθηκε σε 5,2% το 2022, από 6,8% το 2021 και ήταν χαμηλότερος του αναμενομένου κατά 60 μονάδες βάσης, εξαιτίας του χαμηλού σχηματισμού νέων NPEs (46 εκατ. ευρώ το 2022).
Τα συνολικά NPEs μειώθηκαν κατά 0,5 δισ. ευρώ έναντι του 2021 και διαμορφώθηκαν σε 2,3 δισ. ευρώ ή 0,6 δισ. ευρώ μετά από προβλέψεις. Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε σημαντικά, από 69,2% το 2021 σε 74,6% το 2022.
– Η κεφαλαιακή επάρκεια της Eurobank ενισχύθηκε σημαντικά το 2022, υπερβαίνοντας τις αρχικές προσδοκίες. Ο δείκτης CET1 αυξήθηκε κατά 230 μονάδες βάσης έναντι του 2021 σε 16,0%11 και ο δείκτης συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) ενισχύθηκε κατά 290 μονάδες βάσης σε 19,0%11. Ο δείκτης CET1 με την πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ (FLB3 CET1) αυξήθηκε κατά 250 μονάδες βάσης έναντι του 2021 σε 15,2%.11
– Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε 1,70 ευρώ και ήταν αυξημένα κατά 19,7% σε σχέση με το 2021.
– Στο τέλος του 2022, το σταθμισμένο ενεργητικό διαμορφώθηκε σε 41,9 δισ. ευρώ και το σύνολο του ενεργητικού σε 81,5 δισ. ευρώ
– Τα ενήμερα δάνεια ενισχύθηκαν οργανικά κατά 3,3 δισ. ευρώ το 2022, έναντι αρχικής προσδοκίας12 2,3 δισ. ευρώ Το 66% της αύξησης προήλθε από την Ελλάδα και το 34% από το εξωτερικό.
Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκαν σε 43,5 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου, περιλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής και μέσης διαβάθμισης ύψους 4,9 δισ. ευρώ Τα επιχειρηματικά δάνεια διαμορφώθηκαν σε 25,0 δισ. ευρώ, τα στεγαστικά σε 10,2 δισ. ευρώ και τα καταναλωτικά σε 3,4 δισ. ευρώ
– Οι καταθέσεις πελατών ενισχύθηκαν κατά 4,1 δισ. ευρώ το 2022 σε 57,2 δισ. ευρώ Ο δείκτης χορηγήσεων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε σε 73,1% και ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας σε 172,9% το 2022.
Το πλάνο της περιόδου 2023 – 2025
Το επιχειρηματικό πλάνο 2023-2025 που έδωσε στη δημοσιότητα η διοίκηση της τράπεζας προβλέπει τα εξής:
– Απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 12%-13% κατ’ έτος
– Αύξηση κερδών ανά μετοχή1 12% ετησίως
– Αύξηση χορηγήσεων 7% κατ’ έτος
– Επαναγορά του ποσοστού 1,4% που κατέχει το ΤΧΣ το 2023 και διανομή μερίσματος από τα κέρδη της χρήσης του 2023 σε ποσοστό περίπου 25%
Latest News
«Ιφιγένεια» οι τράπεζες σε έναν κόσμο που υπερχρεώνεται ασύδοτα…
Η αστάθεια και η λανθασμένη διαχείριση κινδύνων έχουν αποδειχθεί εν τέλει οι μεγάλες αδυναμίες ενός συστήματος που προσπαθεί να ρυθμιστεί από τη μεγάλη οικονομική κρίση του 2007-08
Jumbo: Αλμα κερδοφορίας 21,88% το 2023 – Στα 303 εκατ. ευρώ τα καθαρά κέρδη
Πρόταση για διανομή μερίσματος 1,00€/μετοχή
Αυξημένες επιδόσεις το 2023 για τον ΟΛΘ - Σε «ΜΕΤΚΑ - ΤΕΚΑΛ» το έργο του 6ου προβλήτα
Στον τερματικό σταθμό εμπορευματοκιβωτίων, σημειώθηκε αύξηση άνω του 12% (στα € 59,8 εκατ.), ενώ στους τομείς εκμετάλλευσης χώρων και επιβατικής κίνησης σημειώθηκαν αυξήσεις 18,2% και 31,3% αντίστοιχα
Υποχώρηση πωλήσεων και κερδών το 2023 για την Revoil
Η πτώση των συνολικών όγκων οφείλεται στη σημαντική μείωση των πωλήσεων πετρελαίου θέρμανσης κατά 36,14% λόγω των ιδιαίτερα υψηλών θερμοκρασιών που επικράτησαν
Αύξηση 69% στα EBITDA της Lamda Development το 2023 - Στα 206,2 εκατ. ευρώ
Στα 641 εκατ. ευρώ οι εισπράξεις από πωλήσεις ακινήτων
Ο Σπυρίδων Κοκκόλης, Αναπληρωτής Οικονομικός Διευθυντής της Viohalco
Θα έχει υπό την ευθύνη του τα τμήματα Επενδυτικών Σχέσεων και Αντιστάθμισης Χρηματοοικονομικού Κινδύνου
Μεγαλώνει την «ακτίνα δράσης» η AEGEAN με τέσσερα νέα Airbus A321neo
Τα τέσσερα νέα Airbus A321neo παρέχουν σημαντικά μεγαλύτερη εμβέλεια και νέα ειδικά διαμορφωμένη καμπίνα επιβατών - Για ποιες αγορές ενδείκνυνται
Το έριξαν στην …τεχνολογία οι τράπεζες για να αυξήσουν τα κέρδη τους
Η στρατηγική των τραπεζών στους τομείς της τεχνολογίας και της Gen AI
Τι λένε 2.500 CEOs για γεωπολιτικές συγκρούσεις και... Economist [Ερευνα ΕΑΣΕ]
Η διακύμανση του δείκτη τα τελευταία τρίμηνα εκφράζει την αβεβαιότητα για τις εξελίξεις στις εστίες έντασης διεθνώς
Συνεχίζει να επιβραβεύει τους συνεπείς δανειολήπτες στεγαστικών η Attica Bank
Οι ιδιώτες πελάτες που πληρούν τα κριτήρια θα ενταχθούν αυτόματα στο Πρόγραμμα Ανταμοιβής