Αντιμέτωπες με εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια σε πιθανές ζημίες άφησε τις Barclays, HSBC και Apollo Global Management η βρετανική εταιρεία στεγαστικών δανείων Market Financial Solutions όταν κατέρρευσε τον Φεβρουάριο.
Τώρα, οι διαχειριστές πτώχευσης ισχυρίζονται ότι ο ιδιοκτήτης της, Παρές Ράτζα, μετέφερε περίπου 550 εκατομμύρια δολάρια από κεφάλαια δανεισμένα από την MFS σε προσωπικούς τραπεζικούς λογαριασμούς και στη συνέχεια αγόρασε πολυτελή αυτοκίνητα, συμπεριλαμβανομένων έξι Ferrari και τριών Rolls-Royce, αναφέρει η Wall Street Journal.
Μια εκπρόσωπος του Ράτζα δήλωσε ότι αρνείται κατηγορηματικά τους ισχυρισμούς και ότι δεν υπήρξε απάτη ή δόλος. «Τα περιουσιακά στοιχεία που οι διαχειριστές χαρακτηρίζουν ως χαμένα κρατούνταν προς όφελος της MFS και των πιστωτών της», δήλωσε η εκπρόσωπος, προσθέτοντας ότι οι διαχειριστές είχαν λάβει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με αυτά τα περιουσιακά στοιχεία.
Το εμπορικό δικαστήριο του Ηνωμένου Βασιλείου, όπου εκδικάζεται η πτώχευση, επέβαλε δέσμευση στα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει ο Ράτζα παγκοσμίως κατά τον Μάρτιο.
Ο Ράτζα δήλωσε περίπου 342 εκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία στο εξωτερικό στους διαχειριστές ως μέρος της εντολής δέσμευσης του Μαρτίου, σύμφωνα με τόσα αναφέρουν νομικοί. Οι διαχειριστές που διορίστηκαν από το δικαστήριο από την Alix Partners δήλωσαν ότι πλούτος σε τέτοια κλίμακα θα μπορούσε να προέλθει μόνο από υπεξαίρεση.
Ισχυρίστηκαν ότι ο Ράτζα χρησιμοποίησε χρήματα της εταιρείας για να χρηματοδοτήσει έναν πολυτελή τρόπο ζωής και ότι οι αγορές αυτοκινήτων του περιλάμβαναν επίσης τουλάχιστον τρεις Aston Martin και δύο Mercedes.
Παρές Ράτζα
Η ιδιωτική πιστωτική πάγωσε από την πτώση της MFS
Η MFS κήρυξε πτώχευση αφού οι δανειστές ρώτησαν γιατί δεν λάμβαναν τις αναμενόμενες πληρωμές και η Barclays μπλόκαρε ορισμένους από τους 200 και πλέον τραπεζικούς λογαριασμούς του ομίλου. Ο όμιλος ιδρύθηκε από τον Ράτζα και τη σύζυγό του το 2006 και τα τελευταία χρόνια έγινε ο κύριος πάροχος ενδιάμεσων δανείων στο Ηνωμένο Βασίλειο. Τα δάνεια χρησιμοποιούνται από ιδιοκτήτες ακινήτων και ξένους επενδυτές για την αγορά ακινήτων ως γέφυρα στον δρόμο για τη διευθέτηση ενός μακροπρόθεσμου στεγαστικού δανείου ή χρηματοδότησης.
Συνολικά, οι δανειστές παρείχαν περίπου 3,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε οντότητες της MFS, αλλά οι διαχειριστές δήλωσαν ότι μπορούσαν να επαληθεύσουν μόνο περίπου 1,6 δισεκατομμύρια δολάρια σε πραγματικά δάνεια που χορηγήθηκαν από τις οντότητες, συν υπόλοιπα μετρητών περίπου 233 εκατομμυρίων δολαρίων. Ισχυρίζονται ότι τα υπόλοιπα 1,7 δισεκατομμύρια δολάρια υπεξαιρέθηκαν από τον Ράτζα.
Η πτώχευση της MFS έδειξε πώς εμφανίζονται ρωγμές στην προηγουμένως καυτή αγορά ιδιωτικών πιστώσεων, όπου συχνά οι δανειολήπτες χαμηλότερης ποιότητας μπορούν να απευθυνθούν σε ιδιώτες δανειστές, όπως επενδυτικά κεφάλαια, αντί να απευθυνθούν σε τράπεζα. Οι κύριες τράπεζες εξακολουθούν να δανείζουν στην αγορά, αλλά με λιγότερο άμεσους τρόπους που μπορούν να συγκαλύψουν την έκθεσή τους, όπως η χρηματοδότηση ενός επενδυτικού ταμείου που χορηγεί δάνεια σε εταιρείες.
Η Barclays διέγραψε πρόσφατα περίπου 310 εκατομμύρια δολάρια από την έκθεσή της ύψους 680 εκατομμυρίων δολαρίων στην MFS, ενώ η HSBC έλαβε προμήθεια 400 εκατομμυρίων δολαρίων την περασμένη εβδομάδα για δάνεια που έδωσε στη μονάδα Atlas SP Partners της Apollo. Η Atlas ανακοίνωσε ότι έχει έκθεση περίπου 540 εκατομμυρίων δολαρίων.
Διορίστηκαν διαχειριστές εκ μέρους της μονάδας Atlas της Apollo. Προηγουμένως, είχαν δηλώσει ότι περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε εξασφαλίσεις δανείων φαινόταν να λείπουν σε δύο χρηματοδοτικά μέσα της MFS και ότι οι τίτλοι ιδιοκτησίας μεμονωμένων ιδιοκτησιών είχαν δεσμευτεί σε πολλούς δανειστές χωρίς να το γνωρίζουν οι δανειστές.
