Με περισσότερους από 1.000 πελάτες από τη Μέση Ανατολή τερματίζει τη σχέση του ο ελβετικός βραχίονας της HSBC, στο πλαίσιο της μείωσης της έκθεσή της σε άτομα που θεωρεί ηψηλού κινδύνου.
Πρόκειται για πελάτες με περιουσιακά στοιχεία που σε πολλές περιπτώσεις υπερβαίνουν τα 100 εκατ. δολάρια και προέρχονται μταξύ άλλων από τη Σαουδική Αραβία, τον Λίβανο, το Κατάρ και την Αίγυπτο.
Σύμφωνα με δημοσίευμα του Bloomberg, η ελβετική τράπεζα τους ενημερώνει ότι δεν μπορούν πλέον να συνεργάζονται με το τμήμα διαχείρισης περιουσίας της HSBC. Ορισμένοι έχουν ήδη αρχίσει να ενημερώνονται και τους επόμενους μήνες θα λάβουν τελικές επιστολές που θα τους ενημερώνουν ότι θα μπορούσαν να εξετάσουν το ενδεχόμενο μετακίνησης σε άλλες δικαιοδοσίες.
«Η HSBC ανακοίνωσε σχέδια τον Οκτώβριο του περασμένου έτους για την αναμόρφωση του Ομίλου για την επιτάχυνση της στρατηγικής υλοποίησης. Στο πλαίσιο αυτού, εξελίσσουμε τη στρατηγική εστίαση της ελβετικής ιδιωτικής τράπεζας μας», ανέφερε η τράπεζα σε ανακοίνωσή της.
Ο ανασχηματισμός διενεργείται σε μια περίοδο συνεχούς ελέγχου από την ελβετική τραπεζική εποπτική αρχή Finma, η οποία διαπίστωσε ότι η HSBC δεν πραγματοποίησε επαρκή δέουσα επιμέλεια σε λογαριασμούς υψηλού κινδύνου που ανήκουν σε πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα. Οι έξοδοι αναμένεται να ολοκληρωθούν σε μεγάλο βαθμό εντός έξι μηνών και η HSBC συγκροτεί μια ομάδα για να τη βοηθήσει με τα κλεισίματα, ανέφεραν οι πηγές που μίλησαν στο Βloomberg.
«Δημιουργούμε έναν απλούστερο, πιο δυναμικό οργανισμό, που επικεντρώνεται στην αύξηση της ηγεσίας και του μεριδίου αγοράς στους τομείς όπου έχουμε σαφές ανταγωνιστικό πλεονέκτημα», σύμφωνα με την HSBC.
Στο μικροσκόπιο των ελεγκτικών αρχών
Η κίνηση αυτή θα αποτελέσει ένα περαιτέρω πλήγμα για την HSBC σε μια περιοχή που έχει γίνει πόλος έλξης για τους διαχειριστές πλούτου. Οι ανταγωνιστικές εταιρείες έχουν ενισχύσει τις προσπάθειές τους για να εξυπηρετήσουν άτομα με υψηλή καθαρή αξία στη Μέση Ανατολή, αν και η HSBC αντιμετωπίζει δυσκολίες παρά την πρόσληψη του κορυφαίου στελέχους διαχείρισης πλούτου της Credit Suisse, Aladdin Hangari, πριν από μερικά χρόνια.
Πέρυσι, η Finma διέταξε την HSBC να μην συνάπτει καμία νέα επιχειρηματική σχέση με τα λεγόμενα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα ή άτομα με δημόσιο ρόλο που μπορεί να τα καταστήσει πιο ευάλωτα στη διαφθορά. Εδωσε, επίσης, εντολή στην τράπεζα να αναθέσει σε έναν εξωτερικό ελεγκτή να διενεργήσει έλεγχο της σχετικής επιχείρησης.
Οι πελάτες με περιουσιακά στοιχεία άνω των 100 εκατομμυρίων ελβετικών φράγκων (124 εκατομμύρια δολάρια) θεωρούνται από την τράπεζα ως υψηλού κινδύνου. Η αξιολόγηση κινδύνου επηρεάζεται επίσης από παράγοντες όπως η κατοικία και η εθνικότητα του ατόμου.
Το ελβετικό τμήμα της HSBC προσπάθησε να δημιουργήσει τις προσφορές πλούτου της για τη Μέση Ανατολή, η οποία είχε αντιμετωπίσει δυσκολίες, συμπεριλαμβανομένων των αποχωρήσεων τραπεζιτών υψηλού προφίλ. Ενώ η τράπεζα ήταν συνήθως μεταξύ των κορυφαίων παικτών στις κεφαλαιαγορές της περιοχής της Μέσης Ανατολής, αντιμετώπισε δυσκολίες με τους ανταγωνιστές -συμπεριλαμβανομένης της Ελβετίας- στην ιδιωτική τραπεζική. Τον περασμένο μήνα αποκαλύφθηκε ότι η ελβετική ιδιωτική τράπεζα της HSBC βρίσκεται στο επίκεντρο μιας ελβετικής έρευνας για ύποπτη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που συνδέεται με την φερόμενη υπεξαίρεση εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων από τον πρώην επικεφαλής της κεντρικής τράπεζας του Λιβάνου.
Τον Ιούνιο του περασμένου έτους, η Finma επισήμανε συγκεκριμένα δύο επιχειρηματικές σχέσεις υψηλού κινδύνου, όπου ανέφερε ότι η HSBC Private Bank (Suisse) SA δεν είχε ελέγξει επαρκώς την προέλευση, τον σκοπό ή το ιστορικό των εμπλεκόμενων περιουσιακών στοιχείων.
Οι ύποπτες συναλλαγές που αφορούσαν περισσότερα από 300 εκατομμύρια δολάρια που μεταφέρθηκαν μεταξύ Λιβάνου και Ελβετίας πραγματοποιήθηκαν μεταξύ 2002 και 2015, σύμφωνα με την Finma.
