Ευρωπαϊκές τράπεζες: Ο κρυφός πιστωτικός κίνδυνος από την χαλάρωση των ESG

Τον κώδωνα του κινδύνου κρούει η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Ομοσπονδία, προειδοποιώντας ότι προτεινόμενη χαλάρωση των κανόνων ESG του μπλοκ θα καταστήσει πιο δύσκολο για τους δανειστές να αναλύσουν τον πιστωτικό κίνδυνο.

Οι τράπεζες στην Ευρώπη περιμένουν εδώ και χρόνια τους πελάτες τους να αρχίσουν να παρέχουν εκατοντάδες σημεία δεδομένων βάσει των νέων κανόνων αναφοράς ESG. Όμως, καθώς η Ευρωπαϊκή Ένωση φαίνεται τώρα έτοιμη να αποδυναμώσει δραματικά τους κανονισμούς, οι τράπεζες φοβούνται ότι θα μείνουν χωρίς τα απαραίτητα εργαλεία για τη διεξαγωγή κατάλληλων αναλύσεων πιστωτικού κινδύνου, σύμφωνα με την EBF, μέλη της οποίας είναι οι BNP Paribas SA , UniCredit SpA και Deutsche Bank AG .

Όπως γράφει το Bloomberg, η προειδοποίηση της EBF έρχεται τη στιγμή που η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ετοιμάζεται να αποκαλύψει την πολυαναμενόμενη πρόταση omnibus την Τετάρτη. Ο εκτελεστικός βραχίονας της ΕΕ προτείνει να περιοριστούν οι βασικοί κανόνες ESG, συμπεριλαμβανομένης της Οδηγίας για την Αναφορά Εταιρικής Αειφορίας και της Οδηγίας για τη Δέουσα Επιμέλεια για την Εταιρική Αειφορία, έτσι ώστε το 85% των εταιρειών που αρχικά προοριζόταν να εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής δεν θα απαιτείται πλέον να συμμορφώνονται.

Η Denisa Avermaete , ανώτερη σύμβουλος πολιτικής της EBF για βιώσιμη χρηματοδότηση, λέει ότι η ΕΕ φαίνεται τώρα να περιορίζει τις απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων σε επίπεδο που θα είναι ακόμη πιο αδύναμο από ό,τι πριν το μπλοκ αρχίσει να εργάζεται για το τρέχον πλαίσιο ESG.

Ο κίνδυνος για τους πελάτες

Για τις τράπεζες, λιγότερες απαιτήσεις αναφοράς για τους πελάτες τους «θα δημιουργήσουν πολυπλοκότητα και ανάγκη για διμερή δέσμευση, καθώς οι τράπεζες θα χρειάζονται πάντα ορισμένα βασικά δεδομένα που είναι απαραίτητα για υγιή επιχειρηματική δραστηριότητα και διαχείριση κινδύνου», είπε σε συνέντευξή της.

Και ενώ οι εταιρείες σε όλη την Ευρώπη μπορεί τώρα να αντιμετωπίζουν μειωμένο φόρτο υποχρεωτικής αναφοράς ESG, η προτεινόμενη χαλάρωση των κανονισμών «δεν θα μειώσει το λειτουργικό βάρος» αφού οι τράπεζες θα πρέπει να υποβάλουν τις δικές τους απαιτήσεις, σχολιάζει η Avermaete.

Η CSRD, η οποία τίθεται σε εφαρμογή σταδιακά μέχρι το τέλος της δεκαετίας, είχε σκοπό να απαιτήσει από χιλιάδες εταιρείες να χρησιμοποιούν τυποποιημένα πρότυπα για να αναφέρουν εκατοντάδες μετρήσεις ESG. Αλλά μετά από έντονη πίεση για απλούστευση του ρυθμιστικού πλαισίου της Ευρώπης, οι αξιωματούχοι στις Βρυξέλλες φαίνονται έτοιμοι να περικόψουν στην άλλοτε πολύτιμη ατζέντα του ESG του μπλοκ.

Η πρόταση της Επιτροπής «θα μπορούσε να είναι άσχημα νέα για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο», δήλωσε η Eva-Maria Ségur Cabanac , παγκόσμιος κορυφαίος συνεργάτης βιωσιμότητας για τον όμιλο χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων της Baker McKenzie . «Θα είχαν ελέγξει αξιόπιστα δεδομένα από εξωτερικό ελεγκτή για ένα πολύ μεγάλο σύνολο πελατών τους», είπε. «Τώρα, δεν το καταλαβαίνουν αυτό».

Οι τράπεζες «φυσικά» θα συνεχίσουν να ζητούν δεδομένα βιωσιμότητας, είπε ο Cabanac. «Υπάρχει οικονομικός κίνδυνος που σχετίζεται με τη μη μετατροπή, μη απανθρακοποίηση κ.λπ.».

Η Γερμανία και η Γαλλία, οι δύο μεγαλύτερες οικονομίες της ΕΕ, ηγήθηκαν της έκκλησης για ανάκληση, επικαλούμενες την απειλή για την ευρωπαϊκή ανταγωνιστικότητα.

Οι ΗΠΑ εξέφρασαν επίσης τη δυσαρέσκειά τους για τον σχεδιασμό των ευρωπαϊκών κανόνων ESG, οι οποίοι αναγκάζουν εταιρείες εκτός ΕΕ που στοχεύουν την ΕΕ να συμμορφωθούν. Ο υπουργός Εμπορίου των ΗΠΑ Χάουαρντ Λούτνικ είπε στους Ρεπουμπλικάνους γερουσιαστές τον περασμένο μήνα ότι είναι έτοιμος να χρησιμοποιήσει « εργαλεία εμπορίου » ως αντίποινα, εάν η ΕΕ δεν χαλιναγωγήσει το πλαίσιο των  ESG.