Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ ανακοίνωσαν συνολικές κυρώσεις ύψους 549 εκατομμυρίων δολαρίων κατά της Wells Fargo και μιας σειράς από μικρότερες ή μη αμερικανικές εταιρείες που απέτυχαν να διατηρήσουν ηλεκτρονικά αρχεία των επικοινωνιών των εργαζομένων.
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) επέβαλε πρόστιμα 289 εκατομμυρίων δολαρίων σε 11 εταιρείες για «εκτεταμένες και μακροχρόνιες αποτυχίες» στην τήρηση αρχείων, ενώ η Επιτροπή Προθεσμιακών Συναλλαγών Βασικών Εμπορευμάτων (CFTC) ανακοίνωσε ότι επέβαλε πρόστιμο σε τέσσερις τράπεζες συνολικά 260 εκατομμυρίων δολαρίων για παράλειψη τήρησης αρχείων που απαιτούνται από τη ρυθμιστική αρχή.
ΗΠΑ: Κανόνας για μεγαλύτερες κεφαλαιακές απαιτήσεις από τις τράπεζες
Πρόκειται για την πιο πρόσφατη προσπάθεια των ρυθμιστικών αρχών να εξαλείψουν τη διάχυτη χρήση ασφαλών εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων όπως το Signal, το WhatsApp της Mets ή το iMessage της Apple από υπαλλήλους και διευθυντές της Wall Street. Ξεκινώντας στα τέλη του 2021, οι ρυθμιστικέ αρχές προχώρησαν σε διακανονισμούς με μεγαλύτερους παίκτες, όπως η JPMorgan Chase, η Goldman Sachs, η Morgan Stanley και η Citigroup.
Τα πρόστιμα συνολικά εκτιμάται ότι ανέρχονται σε περισσότερα από 2 δισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με την SEC και την CFTC.
«Οι σημερινές ενέργειες προκύπτουν από τη συνεχιζόμενη προσπάθειά μας να διασφαλίσουμε ότι οι ρυθμιζόμενες οντότητες, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστών και των επενδυτικών συμβούλων, συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις τήρησης αρχείων, οι οποίες είναι απαραίτητες για την παρακολούθηση και την επιβολή της συμμόρφωσης με τους ομοσπονδιακούς νόμους περί κινητών αξιών», δήλωσε ο Sanjay Wadhwa, αναπληρωτής διευθυντής της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC).
Οι εταιρείες παραδέχτηκαν ότι τουλάχιστον από το 2019, οι εργαζόμενοι χρησιμοποιούσαν παράπλευρα κανάλια όπως το WhatsApp για να συζητήσουν τις επιχειρηματικές δραστηριότητες της εταιρείας, αποτυγχάνοντας να διατηρήσουν αρχεία και «παραβιάζοντας τους ομοσπονδιακούς νόμους περί κινητών αξιών», δήλωσε η SEC την Τρίτη.
Ο μεγαλύτερος παραβάτης η Wells Fargo
Η Wells Fargo, η τέταρτη μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ από άποψη ενεργητικού και ένας σχετικά μικρός παίκτης στη Wall Street, δέχτηκε τα περισσότερα πρόστιμα, συνολικού ύψους 200 εκατομμυρίων δολαρίων.
Στις γαλλικές τράπεζες BNP Paribas και Societe Generale επιβλήθηκαν πρόστιμα από 110 εκατ. δολάρια, ενώ η Τράπεζα του Μόντρεαλ δέχτηκε πρόστιμο 60 εκατομμυρίων δολαρίων. Η SEC επέβαλε επίσης πρόστιμα στις ιαπωνικές εταιρείες Mizuho Securities και SMBC Nikko Securities και σε αμερικανικές επενδυτικές τράπεζες, όπως οι Houlihan Lokey, Moelis και Wedbush Securities.
Εκτός από τα πρόστιμα, οι τράπεζες διατάχθηκαν να «να σταματήσουν» μελλοντικά τις παραβιάσεις και να προσλάβουν συμβούλους για να επανεξετάσουν τις τραπεζικές πολιτικές που ακολουθούν, υπογράμμισε η SEC.
Στη Wall Street, τα εταιρικά αρχεία των email και άλλων μέσων επικοινωνίας μέσω επίσημων καναλιών τηρούνται συχνά αυτόματα. Αλλά μετά από μερικά από τα μεγαλύτερα σκάνδαλα του κλάδου της περασμένης δεκαετίας που εξαρτιόνταν από ενοχοποιητικά μηνύματα που διατηρούνταν στα chatrooms, οι εργαζόμενοι συχνά στηρίχτηκαν σε παράπλευρα κανάλια για να κάνουν τη δουλειά τους.
Μια διαδεδομένη πρακτική
Τα κρυπτογραφημένα μηνύματα που αποστέλλονται σε πλατφόρμες τρίτων, όπως το Signal, καθιστούν αδύνατο για τις τράπεζες να καταγράφουν και να διατηρούν αρχεία καταγραφής αλληλεπιδράσεων. Στη Wells Fargo και σε άλλες τράπεζες, η πρακτική ήταν διάχυτη και συνέβαινε σε όλα τα επίπεδα. Ακόμη και οι υπεύθυνοι για την επιβολή των κανόνων ήταν ένοχοι για την πρακτική, δήλωσαν οι ρυθμιστικές αρχές.
Latest News
Με το βλέμμα στον Πάουελ οι αγορές για τις προοπτικές των επιτοκίων
Τα στοιχεία για τον πληθωρισμό και τους μισθούς περιορίζουν τις προσδοκίες για μείωση των επιτοκίων
Τα διαμάντια είναι παντοτινά. αλλά οι τεχνητοί λίθοι κυριαρχούν... παντού
Οι εξορύκτες δίνουν μάχη για να μειώσουν την υπερπροσφορά πολύτιμων λίθων
Ποια νέα μέτρα εξετάζουν οι ΗΠΑ για τις εξαγωγές τεχνολογίας στην Κίνα
Η Ουάσιγκτον προτρέπει την Ιαπωνία, τη Νότια Κορέα και την Ολλανδία να περικόψουν την προσφορά εργαλείων και τεχνολογίας
Πώς εκατομμύρια Αμερικανοί κινδυνεύουν να βρεθούν... offline
Πολιτικά παιχνίδια ενδέχεται να στερήσουν από εκατομμύρια αμερικανικά νοικοκυριά την οικονομική πρόσβαση στο ευρυζωνικό διαδίκτυο
Στα μαλακά έπεσε ο ιδρυτής της Binance - Τέσσερις μήνες φυλακή για ξέπλυμα χρήματος
Οι εισαγγελείς των ΗΠΑ είχαν προτείνει ποινή 36 μηνών για τον Ζάο
Αποεπενδύει και φεύγει από την υγειονομική περίθαλψη - Η απόφαση έκπληξη της Walmart
Γιατί ο κολοσσός της λιανικής αποφάσισε να κλείσει τις 51 κλινικές Walmart Health - Διατηρεί τα φαρμακεία και τα οπτικά της
Θα μπει πίσω από τα κάγκελα της φυλακής ο ιδρυτής της Binance;
Ο Τσανπένγκ Ζάο έχει ομολογήσει την ενοχή του για ξέπλυμα χρήματος
Βιλερουά (ΕΚΤ): Μείωση των επιτοκίων τον Ιούνιο
Τα στοιχεία για τον πληθωρισμό στην ευρωζώνη στηρίζουν την εκτίμηση
Οι Αμερικανοί κόβουν τα... Big Mac - Tι έδειξαν τα αποτελέσματα τριμήνου στη ΜcDonald's
H κίνηση στον κλάδο γρήγορης εστίασης ήταν από σταθερή έως πτωτική στις ΗΠΑ και σε άλλες μεγάλες αγορές
ΗΠΑ: Οι αμοιβές των εργαζομένων αυξήθηκαν περισσότερο από ό,τι αναμενόταν το α’ τρίμηνο
Σημάδι επιμονής των πληθωριστικών πιέσεων