
Οι ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές επέπληξαν τη Wise, την εισηγμένη στο χρηματιστήριο του Λονδίνου fintech, για τους ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος και ανάγκασαν τον όμιλο πληρωμών σε ένα επίσημο σχέδιο αποκατάστασης, σύμφωνα με πέντε άτομα που μίλησαν στους Financial Times.
Μια ανασκόπηση της Εθνικής Τράπεζας του Βελγίου, η οποία εποπτεύει τη Wise στην Ευρώπη, διαπίστωσε στις αρχές του 2022 ότι η fintech δεν είχε αποδείξεις διεύθυνσης για εκατοντάδες χιλιάδες πελάτες, είπαν τρία από τα άτομα.
KPMG: Πτώση στις επενδύσεις fintech στο εξάμηνο
Ως αποτέλεσμα, η Wise επινόησε ένα σχέδιο αποκατάστασης, εγκεκριμένο από τη ρυθμιστική αρχή, το οποίο της απαιτούσε να επικοινωνήσει με όλους τους πελάτες μέσα σε λίγες εβδομάδες για να ζητήσει την απόδειξη της διεύθυνσής τους, είπαν τα τρία άτομα. Το σχέδιο απαιτούσε επίσης να παγώσει τους λογαριασμούς των πελατών που δεν παρείχαν έγκαιρα τα έγγραφα, πρόσθεσαν.
Η έλλειψη δέουσας επιμέλειας της Wise

Η έρευνα υπογραμμίζει τις προκλήσεις για τις ταχέως αναπτυσσόμενες fintech που θέλουν να κλιμακώσουν τις δραστηριότητές τους κατά του χρηματοοικονομικού εγκλήματος, ενώ παράλληλα εξισορροπούν την εμπειρία χρήστη με τους κατάλληλους ελέγχους κινδύνου. Η Wise, παλαιότερα γνωστή ως TransferWise, επιτρέπει στους πελάτες να στέλνουν γρήγορες πληρωμές διασυνοριακά σε φθηνή τιμή. Πολλοί από τους πελάτες της χρησιμοποιούν την υπηρεσία της για να στείλουν μεγάλα ποσά πέρα από τα σύνορα για να αγοράσουν ακίνητα.
Η Wise είπε ότι «ανέλαβε πολύ σοβαρά την ευθύνη της να προστατεύει τους πελάτες της και να αποτρέπει το ξέπλυμα χρήματος».
«Το 2021, η Εθνική Τράπεζα του Βελγίου πραγματοποίησε μια τακτική ανασκόπηση της Wise Europe ως μέρος μιας άσκησης σε όλη την αγορά στον απόηχο του Brexit. Συνεργαστήκαμε στενά με τη ρυθμιστική μας αρχή στο Βέλγιο και έχουμε εφαρμόσει πλήρως τις συστάσεις της».
Για να αντεπεξέλθει στην κλίμακα αυτής της εργασίας, η Wise μετέφερε μέρος του προσωπικού εξυπηρέτησης πελατών της στη λειτουργία της κατά του οικονομικού εγκλήματος και γνώρισε μια άνοδο των ερωτημάτων από πελάτες, είπαν δύο άτομα που γνωρίζουν τις προσπάθειες της Wise.
«Περίπου το ένα τρίτο της παγκόσμιας ομάδας μας είναι αφοσιωμένο στην καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος και στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις των περισσότερων από 65 ρυθμιστικών αδειών που διατηρούμε σε όλο τον κόσμο», δήλωσε στους FT η Wise.
Η Wise εφάρμοσε το σχέδιο αποκατάστασης τις εβδομάδες που ακολούθησαν τη ρωσική εισβολή στην Ουκρανία, η οποία οδήγησε την ΕΕ να επιβάλει κυρώσεις σε πολλά άτομα που συνδέονται με το καθεστώς του Ρώσου προέδρου Βλαντιμίρ Πούτιν. Ένα άτομο που γνωρίζει τη διαδικασία είπε ότι στην εταιρεία είχαν παρουσιαστεί τα ευρήματα της έρευνας πριν από την έναρξη του πολέμου.
Πρόστιμο από τα ΗΑΕ
Αργότερα το ίδιο έτος, η Wise έλαβε πρόστιμο 360.000 δολαρίων από τη χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων για αποτυχίες στους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της δέουσας επιμέλειας για πελάτες υψηλού κινδύνου.
Το 2023, το Γραφείο Εφαρμογής Οικονομικών Κυρώσεων του Ηνωμένου Βασιλείου αποκάλυψε ότι η Wise είχε επιτρέψει στον λογαριασμό μιας εταιρείας που ανήκει σε ένα άτομο στη λίστα κυρώσεων της χώρας στη Ρωσία να μεταφέρει £250.
Ο όμιλος διέκοψε επίσης την ενσωμάτωση των επιχειρηματικών πελατών του στο Ηνωμένο Βασίλειο και στην Ευρώπη πέρυσι, με τον τότε μεταβατικό διευθύνοντα σύμβουλο Χαρς Σίνχα να λέει στους FT ότι η Wise δεν είχε προβλέψει τον βαθμό πρόσθετης δέουσας επιμέλειας που θα απαιτούνταν μετά το κύμα κυρώσεων που προέκυψε από τη ρωσική εισβολή στην Ουκρανία.
Η Wise εισήχθη στο Λονδίνο το 2021 με αποτίμηση 9 δισεκατομμυρίων λιρών, μια κίνηση που χαιρετίστηκε ως ψήφος εμπιστοσύνης από την αγορά του Ηνωμένου Βασιλείου, η οποία εδώ και καιρό αγωνίζεται να ανταγωνιστεί τη Νέα Υόρκη ως προορισμός για ταχέως αναπτυσσόμενες εταιρείες τεχνολογίας.


Latest News

Goldman: Η Κίνα μπορεί να εξαιρέσει το αιθάνιο και το υγραέριο από υψηλούς δασμούς
Η σημαντική εξάρτηση της κινεζικής βιομηχανίας πλαστικών από τις αμερικανικές εισροές βάζει σε σκέψεις το Πεκίνο, σύμφωνα με τους αναλυτές της Goldman

Ο Τραμπ διαψεύδει... τη διάψευση του Πεκίνου - «Σε εξέλιξη συνομιλίες με την Κίνα»
O αμερικανός πρόεδρος Ντόναλντ Τραμπ υποστηρίζει το ακριβώς αντίθετο από αυτό που λέει το Πεκίνο

Ο κινέζος χειριστής ρομποταξί Pony.ai εξετάζει IPO σε άλλα χρηματιστήρια
Λιγότερο από έξι μήνες μετά την IPO της Νέας Υόρκης, οι αυξανόμενοι φόβοι διαγραφής από ΗΠΑ ωθούν την Pony.ai σε αναζήτηση εναλλακτικής IPO

ΕΚΤ: Οι τράπεζες υποτιμούν τις απώλειες δανείων του τομέα αυτοκινήτων
Η αυτοκινητοβιομηχανία είναι ένας από τους τομείς στους οποίους «οι προβλέψεις των τραπεζών δεν φαίνεται να αντικατοπτρίζουν επαρκώς τους καθοδικούς κινδύνους

Ο Τραμπ βάζει στο μικροσκόπιο την χρηματοδότηση πανεπιστημίων από το εξωτερικό
Νέο εκτελεστικό διάταγμα του Τραμπ απειλεί να περικόψει ομοσπονδιακά χρήματα από τα σχολεία που δεν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις αποκάλυψης ξένων χρηματοδοτήσεων

Η Boeing απειλεί να σταματήσει να κατασκευάζει αεροσκάφη για την Κίνα
Ο εμπορικός πόλεμος ΗΠΑ-Κίνας επισκιάζει τα καλύτερα από τα αναμενόμενα οικονομικά αποτελέσματα της Boeing

Άνοδος της μετοχής της Alphabet λόγω της αύξησης των εσόδων το α' τρίμηνο
Η Alphabet είχε έσοδα 90,23 δισ. δολάρια έναντι προβλέψεων για έσοδα 89,12 δισ. δολαρίων, ενώ τα κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν στα 2,81 δολάρια έναντι εκτιμήσεων για 2,01 δολάρια

Από «αόρατη» σύζυγος αντιπροέδρου... celebrity - Ποια είναι η δεύτερη κυρία των ΗΠΑ Ούσα Βανς
Ως δεύτερη κυρία, η Ούσα Βανς έχει κρατήσει χαμηλό προφίλ στην Ουάσιγκτον, αλλά έχει σχέδια

Πόσο πιο πλούσιες έγιναν οι 19 πλουσιότερες οικογένειες των ΗΠΑ πέρυσι
Οι πλουσιότεροι από τους πλούσιους στην Αμερική ελέγχουν τον πλούτο του έθνους σε επίπεδα ρεκόρ

100 ημέρες χάους και ελάχιστα αποτελέσματα από το DOGE του Μασκ
Αδηλο το μέλλον του υπουργείου αποτελεσματικότητας μετα την αποχώρηση Μασκ - Η κριτική για έλλειψη διαφάνειας και τα πενιχρά αποτελέσματα