Καμία έκπληξη δεν επιφύλασσαν τα αποτελέσματα των ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων 2023 για τις ελληνικές τράπεζες.
Οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι πέτυχαν, όπως αναμενόταν, τις καλύτερες επιδόσεις από την έναρξη της διαδικασίας του τακτικού τους ελέγχου από τις ευρωπαϊκές αρχές και πλέον με εξασφαλισμένο το πιστοποιητικό ευστάθειας του επόπτη, είναι για πρώτη φορά μετά την υπερδεκαετή ελληνική κρίση έτοιμες να ανταμείψουν τους μετόχους τους.
Ελληνικές τράπεζες: Πέρασαν με άνεση τα stress tests της ΕΚΤ
Στο δυσμενές σενάριο της δοκιμασίας οι δείκτες κεφαλαιακής τους επάρκειας διαμορφώθηκαν σε επίπεδα αρκετά πάνω από τον πήχη που χρησιμοποιούνταν σε προηγούμενα stress tests, ενώ εξαιρετικά χαμηλός διαπιστώθηκε ο κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης.
Τα επιτεύγματα
Σύμφωνα με τραπεζικές πηγές, τα αποτελέσματα αυτά πιστοποιούν την έναρξη ενός ενάρετου κύκλου για τον τραπεζικό τομέα.
Από το 2019 έως και σήμερα οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι έχουν πετύχει τα εξής:
– Μείωσαν τους δείκτες καθυστερήσεων κοντά στο 5% μέσω της ολοκλήρωσης του φιλόδοξου προγράμματος αποενοποίησης της πλειονότητας των κόκκινων δανείων
– Βελτίωσαν τους δείκτες ρευστότητάς τους, κυρίως μέσω της ανόδου της καταθετικής βάσης
– Αποκατέστησαν τη σύνδεσή τους με τις διεθνείς αγορές, ενώ μετά την αναμενόμενη εξασφάλιση της επενδυτικής βαθμίδας θα δανείζονται με ακόμη καλύτερους όρους
– Ψηφιοποιήθηκαν και αναπροσάρμοσαν το επιχειρηματικό τους μοντέλο, βελτιώνοντας τους δείκτες αποδοτικότητάς
– Μείωσαν τα κόστη λειτουργίας τους μέσω ενεργειών αναδιοργάνωσης του δικτύου τους και προγραμμάτων εθελουσίας εξόδου για το προσωπικό τους.
Προτεραιότητα το μέρισμα
Προτεραιότητα των διοικήσεών τους αποτελεί πλέον η διανομή μερίσματος από τα κέρδη της χρήσης του 2023.
Εκτιμούν ότι την επόμενη χρονιά η επιστροφή κεφαλαίου προς τους μετόχους θα κινηθεί μεταξύ 20% και 30%, με ταυτόχρονη διατήρηση της κεφαλαιακής ισχύος σε υψηλά επίπεδα.
Είναι χαρακτηριστικό ότι ακόμη και στο δυσμενές σενάριο της άσκησης, το 2025 οι σχετικοί δείκτες παραμένουν αρκετά πάνω από τα όρια ασφαλείας.
Συγκεκριμένα, ο δείκτης CET1 ανέρχεται σε:
- 8,9% στην Alpha Bank
- 12.2% στη Eurobank
- 14,5% στην Εθνική Τράπεζα
- 9,1% στην Τράπεζα Πειραιώς
Επιπλέον, στα παραπάνω μεγέθη δεν προσμετρώνται προγραμματισμένες ενέργειες για την ερχόμενη τριετία που θα οδηγήσουν σε περαιτέρω ενίσχυσή τους, όπως η έκδοση ομολόγων και η υλοποίηση συνθετικών τιτλοποιήσεων.
Ενισχυτικά στους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας ως το 2025 θα λειτουργήσει και η επίτευξη υψηλής κερδοφορίας.
Μόνο κατά την εφετινή χρήση το καθαρό αποτέλεσμα θα ξεπεράσει κατά τα φαινόμενα τα 3 δισ. ευρώ.
Προσέλκυση επενδυτών
Με αυτά τα δεδομένα αναλυτές αναμένουν αυξημένη ζήτηση για την κρατική συμμετοχή στο μετοχικό τους κεφάλαιο που θα ρευστοποιηθεί πλήρως το αργότερο ως το 2025.
Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) μετά την πώληση του 1,4% των μετοχών της Eurobank το Σεπτέμβριο, θα ξεκινήσει τις διαδικασίες για την διάθεση και των μεγαλύτερων ποσοστών που κατέχει στους άλλους τρεις μεγάλους του κλάδου (Εθνική Τράπεζα: 40%, Τράπεζα Πειραιώς 27%, Alpha Bank: 9%).
Η ελαχιστοποίηση του πολιτικού ρίσκου μετά τις τελευταίες εκλογές, σε συνδυασμό με την διαφαινόμενη, εντός του έτους, ανακατάληψη της επενδυτικής βαθμίδας και την προοπτική επίτευξης υψηλής κερδοφορίας από τις τράπεζες τη διετία 2023 – 2024, εκτιμάται ότι θα αποτυπωθεί στις προσφορές που θα υποβληθούν στο Ταμείο από μεγάλα θεσμικά χαρτοφυλάκια το επόμενο διάστημα.
Latest News
Ένοχοι οι Κουτσολιούτσοι για τέσσερις κατηγορίες - Η εισήγηση της εισαγγελέως
Για ποιους ζήτησε ενοχή και για για ποιους απαλλαγή η εισαγγλέας
Σε ποια φιλανθρωπική πλατφόρμα επενδύουν Εριέττα Λάτση και V Group
«Η πλατφόρμα της Givelink αντιπροσωπεύει μια νέα προσέγγιση στη φιλανθρωπία», σημείωσε η Εριέττα Κούρκουλου -Λάτση
Folli Follie: Πρόταση Εισαγγελέα για απαλλαγή από την κατηγορία της εγκληματικής οργάνωσης
Το σκεπτικό της εισαγγελέως για Τζώρτζη και Δημήτρη Κουτσολιούτσο
Παπακωνσταντίνου (ΤτΕ): Πλήρης η ανάκαμψη του ελληνικού τραπεζικού τομέα – Δεν υπάρχει περιθώριο εφησυχασμού
Τα τρία διδάγματα της μεγάλης χρηματοπιστωτικής κρίσης που βίωσε η Ελλάδα
Επιβεβαίωση προβλέψεων και απορρόφηση θυγατρικών προανήγγειλε η Entersoft
Εκτίμηση της Entersoft ήταν ότι η οργανική ανάπτυξη θα παραμείνει ισχυρή για τα επόμενα χρόνια λόγω της αυξημένης ζήτησης για όλα τα προϊόντα και υπηρεσίες του Ομίλου
ΗΠΕΙΡΟΣ ΑΕΒΕ: Διψήφια ποσοστά αύξησης σε κύκλο εργασιών και κερδοφορία το 2023
Ο κύκλος εργασιών το 2023 ανήλθε σε 99,89 εκατ. ευρώ, έναντι 87,37 εκατ. ευρώ το 2022, σημειώνοντας αύξηση 14,3%
Korinthian Foods: Το όραμα, η ανάπτυξη και η ιστορία επιτυχίας
Tην επόμενη 5ετία δρομολογεί ένα εκτεταμένο πλάνο επενδύσεων
Tα «θέλω» του ΣΕΒ για Ελλάδα και Ευρώπη - Η γραφειοκρατία σε Αθήνα και Βρυξέλλες
Η «ατζέντα 2030» του ΣΕΒ και η Ευρώπη που οφείλει να «ξυπνήσει»
Καβάλα: Το πρώτο ιδιωτικό αεροδρόμιο στην Ελλάδα ανοίγει τα φτερά του
Το αεροδρόμιο Λυδία μπορεί να συμβάλει, ουσιαστικά και μετρήσιμα, στην ανάπτυξη της περιοχής, ως πύλη εισόδου των Βαλκανίων
Άνοδος για διαθέσιμες θέσεις και πληρότητες για την Aegean
Ο απολογισμός της 25χρόνης πορείας της εταιρείας