Την περασμένη Πέμπτη, 18 Ιανουαρίου, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο συμφώνησε να τεθεί ένα όριο στις συναλλαγές άνω των 10.000 με μετρητά σε όλα τα κράτη-μέλη της ΕΕ. Ο στόχος του συντονισμού των «27» για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος από τις εγκληματικές οργανώσεις ή από απλούς φοροφυγάδες παραμένει βέβαια μακρινός σε ό,τι αφορά την επίτευξή του.
EE: Στήνει γραμμή άμυνας απέναντι σε Κίνα, ΗΠΑ, Ρωσία
Πολλές χώρες-μέλη της ΕΕ έχουν ήδη νομοθετήσει ανώτατο όριο συναλλαγών με μετρητά πολύ χαμηλότερο των 10.000 ευρώ. Η Γαλλία έχει όριο 1.000 ευρώ, ενώ η Ελλάδα μόλις 500. Είναι βέβαια παγκοίνως γνωστό ότι η φοροδιαφυγή στην Ελλάδα είναι πολλαπλάσια από εκείνη στη Γερμανία ή στην Αυστρία, ας πούμε, όπου έως τώρα δεν υπάρχει όριο συναλλαγών με μετρητά.
Είναι επίσης γνωστή, εξάλλου, η πολύ μικρή χρήση του «πλαστικού» χρήματος από τους Γερμανούς, οι οποίοι έχουν μια φετιχιστική σχέση με το «ζωντανό» χρήμα, που το θέλουν να κουδουνάει στις τσέπες τους. Να σκεφτεί κανείς ότι είναι πολύ συχνό το φαινόμενο στη Γερμανία να αγοράζει κανείς και αυτοκίνητο με μετρητά και να μετρά στον έμπορο δεκάδες χιλιάδες ευρώ σε χαρτονομίσματα. Κάτι που στην Ελλάδα (στην Κρήτη συγκεκριμένα) προ ετών προσπάθησε να κάνει ένας αφελής ληστής τραπεζών και αμέσως συνελήφθη.
Η περίπτωση του ληστή ήταν ανεκδοτολογικά κραυγαλέα βέβαια. Σε κάποιες γωνιές της Ευρώπης – φευ, και παρ’ ημίν – τα όρια και οι κανόνες όποιοι κι αν είναι αυτοί και ο,τιδήποτε κι αν ρυθμίζουν (της οδικής κυκλοφορίας συμπεριλαμβανομένης), επιβάλλονται για να παραβιάζονται. Και παραβιάζονται επειδή ουδείς ενδιαφέρεται για την τήρησή τους – αν ενδιαφερόταν θα διενεργούνταν έλεγχοι για την εφαρμογή τους.
Το ξέπλυμα χρήματος
Εν πάση περιπτώσει, πρόθεση των «27» είναι να εναρμονιστούν οι εθνικές νομοθεσίες ώστε να καταστεί δυνατός ο περιορισμός των κεφαλαίων και κάθε ύποπτης συναλλαγής που χρηματοδοτεί την τρομοκρατία. Και χρειάστηκαν δυόμιση χρόνια συζητήσεων επί συζητήσεων και διαπραγματεύσεων επί διαπραγματεύσεων ώστε να καταλήξει η ΕΕ στην απόφαση της 18ης Ιανουαρίου.
Ίσως η απόφαση για τη θέσπιση ανώτατου ορίου 10.000 σε συναλλαγές με μετρητά άργησε τόσο πολύ να συμφωνηθεί επειδή στην πλειονότητα των κρατών-μελών της ΕΕ θα εφαρμοστεί. «Αυτή η συμφωνία θα διασφαλίσει ότι οι απατεώνες, το οργανωμένο έγκλημα και οι τρομοκράτες δεν θα έχουν πλέον την ευκαιρία να νομιμοποιούν τα κέρδη τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος», δήλωσε ο βέλγος υπουργός Οικονομικών Βενσάν Βαν Πέτεγκεμ, του οποίου η χώρα ανέλαβε την 1η Ιανουαρίου την εκ περιτροπής προεδρία της ΕΕ.
Ο βέλγος υπουργός αποκάλυψε εμμέσως τις πηγές των καθυστερήσεων και τέλος πάντων των δυσκολιών που συνάντησαν οι Ευρωπαίοι νομοθέτες για να θεσμοθετήσουν ανώτατο όριο συναλλαγών με μετρητά. «Η νέα νομοθεσία εναρμονίζει και αυστηροποιεί τους
κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επιβάλλονται ιδίως σε τράπεζες, μεσιτικά γραφεία και καζίνα», είπε.
Ο Βαν Πέτεγκεμ υπογράμμισε ότι «αυτές οι επιχειρηματικές οντότητες θα πρέπει να είναι σε θέση να προσδιορίζουν τους πελάτες τους ή τους ιδιοκτήτες περιουσιακών στοιχείων πίσω από αδιαφανείς οικονομικές ρυθμίσεις».
Σύμφωνα με τον ευρωπαϊκό τύπο, η εφαρμογή αυτών των κανόνων θα επεκταθεί και στον τομέα των κρυπτονομισμάτων προκειμένου να διασφαλιστεί και εκεί η δυνατότητα ιχνηλάτησης των διακινούμενων κεφαλαίων. Θα αφορούν επίσης το εμπόριο ειδών πολυτελείας όπως είναι τα πολύτιμα μέταλλα, τα κοσμήματα, τα ρολόγια και βέβαια των πολύ ακριβών αυτοκινήτων, των ιδιωτικών τζετ και των σκαφών αναψυχής.
Σε ενισχυμένους κανόνες συναλλαγών θα υπόκεινται επίσης οι επαγγελματικοί αθλητικοί σύλλογοι και οι «ατζέντηδές» τους, αλλά στο τέλος μιας μεταβατικής περιόδου πέντε ετών, δηλαδή από το έτος 2029.
Νέο εποπτικό όργανο της ΕΕ
Η νέα νομοθεσία θα ενισχύσει τις υπηρεσίες συλλογής χρηματοοικονομικών πληροφοριών με τη θέσπιση ενός νέου οργάνου της ΕΕ με αρμοδιότητα την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Η σύσταση του νέου αυτού εποπτικού οργάνου, που είχε προτείνει τον Ιούλιο του 2021 η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, εγκρίθηκε τον περασμένο Δεκέμβριο από το
Ευρωκοινοβούλιο. Πρόκειται για την Αρχή κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, που θα ορίζεται από το αγγλικό ακρωνύμιο AMLA και θα είναι αρμόδια για την εποπτεία και τον συντονισμό των αρμοδίων εθνικών αρχών προκειμένου να εντοπίζονται καλύτερα και να καταπολεμούνται αμφισβητούμενες διασυνοριακές δραστηριότητες.
Όπως γράφει η γαλλική «Le Figaro», πολλές χώρες-μέλη της ΕΕ, της Γαλλίας και της Γερμανίας συμπεριλαμβανομένων, διαγκωνίζονται ήδη για να φιλοξενήσουν την έδρα του νέου αυτού κοινοτικού οργάνου. Την περασμένη Πέμπτη η αρμόδια για τις Χρηματοοικονομικές Υποθέσεις επίτροπος Μέιριντ Μακ Γκίνες χαιρέτισε τη δημιουργία της AMLA ως «ένα σημαντικό βήμα στην καταπολέμηση της διακίνησης βρώμικου χρήματος στην ΕΕ».
Latest News
Ποιοι θέλουν να απαγορεύσουν το κάπνισμα σε αμερικανικά καζίνο
Μια νέα στρατηγική προέκυψε στη μάχη για την απαγόρευση του καπνίσματος στα καζίνο: η ψήφος των μετόχων
BBVA - Sababell: Δύο τράπεζες, μια επιθετική εξαγορά και η... απόσχιση της Καταλονίας
Η επιθετική πρόταση της BBVA προκαλεί αναστάτωση σε Βρυξέλλες και Μαδρίτη
Τα προβλήματα της Boeing απογοητεύουν το αφεντικό της Lufthansa
«Eίναι εξαιρετικά ενοχλητικό και μας κοστίζει πολλά χρήματα», είπε ο Σπορ σε συνέντευξη που δημοσιεύτηκε το Σαββατοκύριακο
Ευρείες περικοπές φόρων σε όλες τις τάξεις υπόσχεται ο Τραμπ αν εκλεγεί Πρόεδρος
"Αντί για μια φοροεπιδρομή του Μπάιντεν, θα σας δώσω μια μεγάλη φοροαπαλλαγή του Τραμπ"
Νέα επένδυση 1,2 δισ. ευρώ στη Γαλλία από την Amazon
Στη σχετική γαλλική ανακοίνωση αναφέρεται ακόμη ότι νέες επενδύσεις θα ανακοινώσουν επίσης η GSK και η Accenture
Γιατί οι αμερικανικές και ιαπωνικές αυτοκινητοβιομηχανίες χάνουν έδαφος στην Κίνα
Ο εγχώριος ανταγωνισμός μειώνει τα μερίδια αγορών παραδοσιακών παιχτών
Ποιοι millennials κατάφεραν να αυξήσουν τις περιουσίες τους παρά την πανδημία
Μια ομάδα από millennials που τα πάει ξαφνικά πολύ καλά οικονομικά είναι αυτοί που αγόρασαν ακίνητα πριν από την πανδημία
«Οσμή» σκανδάλου στην Κίνα - Στο στόχαστρο των αρχών fund για παράνομες δραστηριότητες
Οι αρχές κάλεσαν τις αρμόδιες υπηρεσίες να ελέγξουν το fund Zhejiang Ruifengda Asset Management
Ποιοι πληρώνουν τη στεγαστική κρίση στην Ευρώπη
Η στέγαση μπορεί να μην αποτελεί αρμοδιότητα της ΕΕ, αλλά η αυξανόμενη οικονομική κρίση σε ολόκληρη την Ένωση απαιτεί προσοχή
Πυρηνικός σταθμός στην Ουαλία από την κορεατική KEPCO
«Έχουμε ήδη σημειώσει πρόοδο εξασφαλίζοντας δύο τοποθεσίες για να φιλοξενήσουν νέα έργα», δήλωσε εκπρόσωπος του υπουργείου Ενεργειακής Ασφάλειας