Credit Suisse: Τεράστιο πρόστιμο επειδή βοήθησε πλούσιους Αμερικανούς να κρύψουν δισεκατομμύρια

Η Credit Suisse συμφώνησε να πληρώσει 511 εκατομμύρια δολάρια και να δηλώσει ένοχη για την υποβοήθηση Αμερικανών φορολογουμένων να κρύψουν περισσότερα από 4 δισεκατομμύρια δολάρια από τις αρχές στο πλαίσιο συμφωνίας με το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, παραδεχόμενη ότι παραβίασε μια συμφωνία που είχε συναφθεί πριν από μια δεκαετία για παρόμοιους λόγους.

Η UBS, η οποία απέκτησε τον ανταγωνιστή της στο πλαίσιο έκτακτης διάσωσης το 2023, δήλωσε τη Δευτέρα ότι η Credit Suisse Services θα πληρώσει δύο πρόστιμα συνολικού ύψους λίγο πάνω από μισό δισεκατομμύριο δολάρια, αναφέρουν οι Financial Times.

Αυτό περιλαμβάνει 372 εκατομμύρια δολάρια για βοήθεια στην προετοιμασία ψευδών φορολογικών δηλώσεων και σχεδόν 139 εκατομμύρια δολάρια στο πλαίσιο συμφωνίας μη δίωξης σχετικά με Αμερικανούς φορολογούμενους που έχουν εγγραφεί στο παλαιότερο κέντρο κρατήσεων της στη Σιγκαπούρη.

«Η UBS δεν συμμετείχε στην υποκείμενη συμπεριφορά και έχει μηδενική ανοχή στη φοροδιαφυγή», ανέφερε σε ανακοίνωσή της η τράπεζα, η οποία σύναψε τον δικό της διακανονισμό 780 εκατομμυρίων δολαρίων με Αμερικανούς εισαγγελείς το 2009 για παρόμοια συμπεριφορά. Ως διάδοχος εταιρεία της Credit Suisse, τα στελέχη της UBS υπέγραψαν τη συμφωνία παραδοχής με τους εισαγγελείς που κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο της Βιρτζίνια τη Δευτέρα και εμφανίστηκαν στο δικαστήριο εκ μέρους της εταιρείας για να δηλώσουν την ενοχή τους.

Η συμφωνία παραδοχής θέτει τέλος σε μια πολυετή έρευνα από το Υπουργείο Δικαιοσύνης, το οποίο ανέφερε ότι η Credit Suisse βοήθησε Αμερικανούς να αποκρύψουν περιουσιακά στοιχεία και εισόδημα από την Εφορία σε τουλάχιστον 475 υπεράκτιους λογαριασμούς. Η παράβαση αυτή παραβίασε μια συμφωνία παραδοχής του 2014 που είχε συνάψει ο δανειστής με τις αμερικανικές αρχές, πρόσθεσε.

«Μεταξύ άλλων δόλιων πράξεων, οι τραπεζίτες της Credit Suisse παραποίησαν αρχεία, επεξεργάστηκαν εικονικά έγγραφα δωρεών και εξυπηρέτησαν λογαριασμούς άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων χωρίς τεκμηρίωση φορολογικής συμμόρφωσης», ανέφερε το Υπουργείο Δικαιοσύνης σε ανακοίνωσή του.

Η UBS κλείνει ανοικτές υποθέσεις της Credit Suisse

Η Credit Suisse το 2014 συμφώνησε να πληρώσει 2,6 δισεκατομμύρια δολάρια – τότε η υψηλότερη πληρωμή σε ποινική υπόθεση φορολογίας του Υπουργείου Δικαιοσύνης – για την υποβοήθηση των Αμερικανών φορολογουμένων να υποβάλουν ψευδείς δηλώσεις.

Η τράπεζα τη Δευτέρα συνήψε επίσης συμφωνία για την αποφυγή δίωξης σε σχέση με λογαριασμούς που διατηρούσε στη Σιγκαπούρη για λογαριασμό Αμερικανών πελατών που τους χρησιμοποιούσαν για να φοροδιαφεύγουν. Το συνολικό ενεργητικό των λογαριασμών, το οποίο διατηρήθηκε μεταξύ 2014 και 2023, ανήλθε σε περισσότερα από 2 δισεκατομμύρια δολάρια, δήλωσε το Υπουργείο Δικαιοσύνης.

Η UBS ανακάλυψε αυτό που φαινόταν να είναι αδήλωτοι αμερικανικοί λογαριασμοί στη Σιγκαπούρη μετά τη συγχώνευσή της με την Credit Suisse — και αργότερα αποκάλυψε πληροφορίες σχετικά με αυτούς στο Υπουργείο Δικαιοσύνης, σύμφωνα με ομοσπονδιακούς εισαγγελείς.

Σύμφωνα με τις συμφωνίες, οι οποίες δεν προστατεύουν τα άτομα, η Credit Suisse Services και η UBS πρέπει να συνεργαστούν στις συνεχιζόμενες έρευνες του Υπουργείου Δικαιοσύνης.

Ο διακανονισμός έρχεται μετά την διαπίστωση της Επιτροπής της Γερουσίας των ΗΠΑ το 2023 ότι η Credit Suisse είχε συνεργαστεί στην υποστήριξη υπερπλούσιων Αμερικανών να αποφύγουν τη φορολογία και ότι δεν είχε δηλώσει σχεδόν 100 εκατομμύρια δολάρια σε μυστικούς υπεράκτιους λογαριασμούς που ανήκαν σε μια μόνο οικογένεια Αμερικανών φορολογουμένων.

Η έρευνα ξεκίνησε αφού πρώην υπάλληλοι της Credit Suisse, οι οποίοι είχαν αρχικά αναφέρει τις παράνομες δραστηριότητες της τράπεζας, δήλωσαν ότι η φοροδιαφυγή συνεχίστηκε «πολύ μετά τη συμφωνία παραδοχής και την καταδίκη».