Καμία έκπληξη δεν επιφύλασσαν τα αποτελέσματα των ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων 2023 για τις ελληνικές τράπεζες.
Οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι πέτυχαν, όπως αναμενόταν, τις καλύτερες επιδόσεις από την έναρξη της διαδικασίας του τακτικού τους ελέγχου από τις ευρωπαϊκές αρχές και πλέον με εξασφαλισμένο το πιστοποιητικό ευστάθειας του επόπτη, είναι για πρώτη φορά μετά την υπερδεκαετή ελληνική κρίση έτοιμες να ανταμείψουν τους μετόχους τους.
Ελληνικές τράπεζες: Πέρασαν με άνεση τα stress tests της ΕΚΤ
Στο δυσμενές σενάριο της δοκιμασίας οι δείκτες κεφαλαιακής τους επάρκειας διαμορφώθηκαν σε επίπεδα αρκετά πάνω από τον πήχη που χρησιμοποιούνταν σε προηγούμενα stress tests, ενώ εξαιρετικά χαμηλός διαπιστώθηκε ο κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης.
Τα επιτεύγματα
Σύμφωνα με τραπεζικές πηγές, τα αποτελέσματα αυτά πιστοποιούν την έναρξη ενός ενάρετου κύκλου για τον τραπεζικό τομέα.
Από το 2019 έως και σήμερα οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι έχουν πετύχει τα εξής:
– Μείωσαν τους δείκτες καθυστερήσεων κοντά στο 5% μέσω της ολοκλήρωσης του φιλόδοξου προγράμματος αποενοποίησης της πλειονότητας των κόκκινων δανείων
– Βελτίωσαν τους δείκτες ρευστότητάς τους, κυρίως μέσω της ανόδου της καταθετικής βάσης
– Αποκατέστησαν τη σύνδεσή τους με τις διεθνείς αγορές, ενώ μετά την αναμενόμενη εξασφάλιση της επενδυτικής βαθμίδας θα δανείζονται με ακόμη καλύτερους όρους
– Ψηφιοποιήθηκαν και αναπροσάρμοσαν το επιχειρηματικό τους μοντέλο, βελτιώνοντας τους δείκτες αποδοτικότητάς
– Μείωσαν τα κόστη λειτουργίας τους μέσω ενεργειών αναδιοργάνωσης του δικτύου τους και προγραμμάτων εθελουσίας εξόδου για το προσωπικό τους.
Προτεραιότητα το μέρισμα
Προτεραιότητα των διοικήσεών τους αποτελεί πλέον η διανομή μερίσματος από τα κέρδη της χρήσης του 2023.
Εκτιμούν ότι την επόμενη χρονιά η επιστροφή κεφαλαίου προς τους μετόχους θα κινηθεί μεταξύ 20% και 30%, με ταυτόχρονη διατήρηση της κεφαλαιακής ισχύος σε υψηλά επίπεδα.
Είναι χαρακτηριστικό ότι ακόμη και στο δυσμενές σενάριο της άσκησης, το 2025 οι σχετικοί δείκτες παραμένουν αρκετά πάνω από τα όρια ασφαλείας.
Συγκεκριμένα, ο δείκτης CET1 ανέρχεται σε:
- 8,9% στην Alpha Bank
- 12.2% στη Eurobank
- 14,5% στην Εθνική Τράπεζα
- 9,1% στην Τράπεζα Πειραιώς
Επιπλέον, στα παραπάνω μεγέθη δεν προσμετρώνται προγραμματισμένες ενέργειες για την ερχόμενη τριετία που θα οδηγήσουν σε περαιτέρω ενίσχυσή τους, όπως η έκδοση ομολόγων και η υλοποίηση συνθετικών τιτλοποιήσεων.
Ενισχυτικά στους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας ως το 2025 θα λειτουργήσει και η επίτευξη υψηλής κερδοφορίας.
Μόνο κατά την εφετινή χρήση το καθαρό αποτέλεσμα θα ξεπεράσει κατά τα φαινόμενα τα 3 δισ. ευρώ.
Προσέλκυση επενδυτών
Με αυτά τα δεδομένα αναλυτές αναμένουν αυξημένη ζήτηση για την κρατική συμμετοχή στο μετοχικό τους κεφάλαιο που θα ρευστοποιηθεί πλήρως το αργότερο ως το 2025.
Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) μετά την πώληση του 1,4% των μετοχών της Eurobank το Σεπτέμβριο, θα ξεκινήσει τις διαδικασίες για την διάθεση και των μεγαλύτερων ποσοστών που κατέχει στους άλλους τρεις μεγάλους του κλάδου (Εθνική Τράπεζα: 40%, Τράπεζα Πειραιώς 27%, Alpha Bank: 9%).
Η ελαχιστοποίηση του πολιτικού ρίσκου μετά τις τελευταίες εκλογές, σε συνδυασμό με την διαφαινόμενη, εντός του έτους, ανακατάληψη της επενδυτικής βαθμίδας και την προοπτική επίτευξης υψηλής κερδοφορίας από τις τράπεζες τη διετία 2023 – 2024, εκτιμάται ότι θα αποτυπωθεί στις προσφορές που θα υποβληθούν στο Ταμείο από μεγάλα θεσμικά χαρτοφυλάκια το επόμενο διάστημα.
Latest News
«Ψήφος εμπιστοσύνης» στην AustriaCard to placement του 15% - Στο 71,52% το ποσοστό του Ν. Λύκου
Η εταιρεία καλωσορίζει την επένδυση
Mε τη στήριξη Σπύρου Λάτση το Little Athens στο Ελληνικό - Επένδυση 225 εκατ.
Συστήνεται SPV με συμμετοχή 20% από την πλευρά Lamda και 80% από την Xeris Vertures
Δυναμική επέκταση των εγχώριων τραπεζών στην ελληνική ναυτιλία [γράφημα]
Η Eurobank έχει το μεγαλύτερο δανειακό ναυτιλιακό χαρτοφυλάκιο
Στην EBRD το 30% του Project Delta της Πειραιώς
Η Ευρωπαϊκή Τράπεζα Ανασυγκρότησης και Ανάπτυξης («EBRD») απέκτησε το 30% της συμμετοχής, ενώ το υπόλοιπο ποσοστό πωλήθηκε στην APS funds και σε διαχειριζόμενους λογαριασμούς
On track οι επενδύσεις 400 εκατ. στο Costa Navarino - Ξεπουλάνε οι βίλες
Με όλα τα ξενοδοχεία σε λειτουργία και μία γειτονιά βιλών ξεκίνησε η σεζόν στην Costa Navarino
Bloomberg: Στο Ελληνικό η μεγαλύτερη «έξυπνη» πόλη της Ευρώπης
Τι αναφέρει ο CEO της Lamda Οδυσσέας Αθανασίου για το έργο
«Καλπάζουν» τα καλλυντικά - Τι έδειξε έρευνα της ICAP
Οι ηλεκτρονικές πωλήσεις καλλυντικών αποκτούν ιδιαίτερη αξία για τον καταναλωτή
Ποιος είναι ο Έλληνας πίσω από την επιτυχία της New Balance – Πώς κοντράρει στα ίσια Nike και Adidas
Από τις κότες και το «dad shoe», στο Μαραθώνιο της Βοστόνης, το Στιβ Τζομπς και τη σημερινή της εικόνα, η New Balance έχει να πει τη δική της «ελληνική» ιστορία
Με το βλέμμα στην Φρανκφούρτη για τα μερίσματα οι τράπεζες
Τι είπαν στους αναλυτές Μεγάλου και Μυλωνάς για τη διανομή των μερισμάτων στους μετόχους
Με «πράσινο» look τα εμπορικά της Lamda στο ΧΑ – Πώς αλλάζουν «The Mall Athens» και «Golden Hall»
Σε εξέλιξη τα έργα ενεργειακής αναβάθμισης και δημιουργίας χώρων πρασίνου τα εμπορικά κέντρα της Lamda