Στην ελληνική αγορά ιδιωτικού χρέους είναι στραμμένη η προσοχή των μεγαλύτερων διεθνών σχημάτων που επενδύουν σε μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα, σε μία περίοδο που οι συναλλαγές σε όλη την υπόλοιπη Ευρώπη έχουν παγώσει.
Τούτο επισημαίνει μιλώντας στον «ΟΤ» κορυφαία πηγή από τον κλάδο των servicers, υπογραμμίζοντας ότι αυτή την στιγμή οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο προέρχεται από την Ελλάδα μπορεί να πουληθεί με χαρακτηριστική ευκολία σε funds.
Βουλή: Ψηφίστηκε το νομοσχέδιο για τα κόκκινα δάνεια
Όπως εξηγεί, «το εντυπωσιακό γύρισμα της ελληνικής οικονομίας από το 2019, οι θετικές μακροοικονομικές προοπτικές της χώρας και η επιστροφή της στην επενδυτική βαθμίδα μετά την πολυετή κρίση, δημιουργούν προσδοκίες για επίτευξη υψηλών αποδόσεων και οδηγούν σε κατακόρυφη σε αύξηση της ζήτησης για πάσης φύσεως εγχώρια assets».
Την ίδια στιγμή, σημειώνει το ίδιο στέλεχος, στην Ευρώπη οι μεταβιβάσεις πακέτων κόκκινων δανείων καταγράφουν στασιμότητα τους τελευταίους μήνες.
Χορός συναλλαγών
Στο πλαίσιο αυτό, όλοι ψάχνουν για ευκαιρίες στην Ελλάδα, όπου η δευτερογενής αγορά μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων τώρα αρχίζει να ανεβάζει ρυθμούς.
Το 2024 δε, θα προχωρήσει η εποενοποίηση νέων επισφαλειών από τις τράπεζες, στο πλαίσιο του τελευταίου κατά τα φαινόμενα κύκλου εξυγίανσης των ισολογισμών τους.
Συγκεκριμένα, αναμένονται τα εξής:
– Οι 4 συστημικές τράπεζες θα πουλήσουν ή θα τιτλοποιήσουν με χρήση των κρατικών εγγυήσεων του «Ηρακλής 3», μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα ύψους περίπου 2 δισ. ευρώ (500 – 600 εκατ. ευρώ η κάθε μία).
– Στην εξυγίανση των δανειακών τους χαρτοφυλακίων με τον ένα ή τον άλλο τρόπο, θα προχωρήσουν και οι υπό συγχώνευση Attica Bank και Παγκρήτια Tράπεζα. Πρόκειται για ένα απόθεμα δανείων της τάξης των 2,5 – 3 δισ. ευρώ.
– Η PQH, η εταιρεία που διαχειρίζεται για λογαριασμό της Τράπεζας της Ελλάδος το κακό τμήμα του ενεργητικού των πιστωτικών ιδρυμάτων που τέθηκαν σε εκκαθάριση στον τελευταίο γύρο συγκέντρωσης του τραπεζικού τομέα, θα διαθέσει τμηματικά δάνεια ύψους 5 δισ. ευρώ.
– Οι εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις θα θέσουν προς πώληση μέρος των χαρτοφυλακίων τους για την ταχύτερη αύξηση των ανακτήσεών τους, στο πλαίσιο των δεσμεύσεων που έχουν αναλάβει από τη συμμετοχή τους στις τιτλοποιήσεις του προγράμματος Ηρακλής.
– Τα επόμενα χρόνια οι τράπεζες θα επιχειρήσουν να αυξήσουν το ενεργητικό τους αποκτώντας θεραπευμένες χορηγήσεις που είχαν αποενοποιήσει κατά το στάδιο εξυγίανσης των ισολογισμών τους.
Εκτιμάται ότι με τον τρόπο αυτό θα μπορούσαν να επιστρέψουν στο τραπεζικό σύστημα ως πράσινα, ανοίγματα της τάξης των 15 – 20 δισ. ευρώ.
Σε αυτή τη φάση ο επόπτης δεν επιτρέπει, για λόγους που σχετίζονται με τον ηθικό κίνδυνο, την επαναγορά δανείων που είχαν χορηγήσει οι ίδιες. Ωστόσο, δεν αποκλείεται αυτός ο περιορισμός να αρθεί, διευκολύνοντας την όλη διαδικασία.
Τα δάνεια των servicers
Σύμφωνα με τα τελευταία διαθέσιμα στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος, οι εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις, ήλεγχαν στο τέλος του περασμένου Ιουνίου μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα ύψους 71,16 δισ. ευρώ.
Από αυτά, τα 24 δισ. ευρώ, προέρχονται από την επιχειρηματική πίστη, με σχεδόν από τα μισά να αφορούν μικρομεσαίες εταιρείες.
Στον αντίποδα, στη λιανική τραπεζική το υπόλοιπο διαμορφώνονταν σε 37,66 δισ. ευρώ, εκ των οποίων τα 21,51 δισ. ευρώ είναι στεγαστικά δάνεια και τα 15,85 δισ. ευρώ καταναλωτικά.
Τέλος, οφειλές ύψους 9,6 δισ. ευρώ προέρχονται από ελεύθερους επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις.
Latest News
Τα σχέδια των ελληνικών τραπεζών για ανάπτυξη στο εξωτερικό
Οι κινήσεις Eurobank, Alpha Bank, Εθνικής Τράπεζας και Πειραιώς
O Μπάιντεν στρώνει το χαλί… σε Τιτάνα και Ελληνικά Καλώδια
Πακέτο κινήτρων 120 εκατ. δολ. στις δύο ελληνικές βιομηχανίες για επενδύσεις στις ΗΠΑ
Η 15ετία που τα άλλαξε όλα στα τραπεζικά καταστήματα
Νέα πρότυπα λειτουργίας και εξυπηρέτηση των πελατών με τη συμβολή της τεχνολογίας
Πειραϊκή Μικροζυθοποιία: Η μπύρα που «ξεθύμανε» και βγαίνει στο σφυρί
Η ιστορία της εταιρείας και του Αλέξανδρου Κουμάντου
Τα χρήματα στην Avramar μπήκαν, ζητείται τώρα νέος επενδυτής
Γιατί η αγορά χαρακτηρίζει την εταιρεία «Μαρινόπουλο της ιχθυοκαλλιέργειας»
Ποια είναι η startup – ηγέτης στην πράσινη ενέργεια – Πάνω από 1 δισ. ευρώ η αξία της
Η εταιρεία έχει υπό ανάπτυξη ένα χαρτοφυλάκιο έργων άνω του 1,2GW παραγωγής ενέργειας και 900ΜW αποθήκευσης - Τα επενδυτικά σχέδια
«Ψήφος εμπιστοσύνης» στην AustriaCard to placement του 15% - Στο 71,52% το ποσοστό του Ν. Λύκου
Η εταιρεία καλωσορίζει την επένδυση
Mε τη στήριξη Σπύρου Λάτση το Little Athens στο Ελληνικό - Επένδυση 225 εκατ.
Συστήνεται SPV με συμμετοχή 20% από την πλευρά Lamda και 80% από την Xeris Vertures
Δυναμική επέκταση των εγχώριων τραπεζών στην ελληνική ναυτιλία [γράφημα]
Η Eurobank έχει το μεγαλύτερο δανειακό ναυτιλιακό χαρτοφυλάκιο
Στην EBRD το 30% του Project Delta της Πειραιώς
Η Ευρωπαϊκή Τράπεζα Ανασυγκρότησης και Ανάπτυξης («EBRD») απέκτησε το 30% της συμμετοχής, ενώ το υπόλοιπο ποσοστό πωλήθηκε στην APS funds και σε διαχειριζόμενους λογαριασμούς