Ελβετία: Νέο σκάνδαλο πλήττει το τραπεζικό απόρρητο

Ένας Ελβετός τραπεζίτης είναι αντιμέτωπος με πολλαπλές κατηγορίες για κλοπή, νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απάτη – και για χρήση κεφαλαίων πελατών για την παράνομη ανακεφαλαιοποίηση του προβληματικού δανειστή για τον οποίο εργαζόταν.

Το άτομο, του οποίου η ανωνυμία προστατεύεται από την ελβετική ποινική νομοθεσία, κατηγορήθηκε την Τετάρτη ότι έλαβε περισσότερα από 14 εκατ. ελβετικά φράγκα (15,4 εκατ. δολάρια) σε μια πολυεπίπεδη εγκληματική οργάνωση επί επτά χρόνια μέχρι το 2015.

Ήταν μέλος του διοικητικού συμβουλίου μιας μικρής ιδιωτικής τράπεζας με έδρα τη Γενεύη, το όνομα της οποίας επίσης αποκρύπτεται στο κατηγορητήριο, που κατατέθηκε στη νότια ελβετική πόλη Μπελινζόνα.

Σειρά σκανδάλων

Η υπόθεση είναι η τελευταία σε μια σειρά σκανδάλων που έχουν αποκαλύψει τη διακριτική ευχέρεια που συνήθως απολαμβάνουν οι Ελβετοί τραπεζίτες και διαχειριστές περιουσίας πάνω στα περιουσιακά στοιχεία των πελατών τους, καθώς και την πιθανότητα κατάχρησης που ακολουθεί.

Παρά τις σαρωτικές αλλαγές στους νόμους περί τραπεζικού απορρήτου και στις πρακτικές συμμόρφωσης που εφαρμόζει την τελευταία μιάμιση δεκαετία, η Ελβετία, το υπ’ αριθμόν ένα κέντρο υπεράκτιου πλούτου στον κόσμο, εξακολουθεί να μαστίζεται από οικονομικά αδικήματα.

Οι απάτες

Οι απάτες και οι περιπτώσεις ξεπλύματος χρήματος – ορισμένες από τις οποίες παρέμεναν για χρόνια απαρατήρητες – έχουν εγείρει ερωτήματα σχετικά με την ικανότητα των ρυθμιστικών αρχών να παρακολουθούν και να αλλάζουν τις πρακτικές σε δεκάδες τράπεζες και περισσότερους από 950 εγγεγραμμένους ανεξάρτητους διαχειριστές πλούτου της χώρας.

Ο τραπεζίτης που κατηγορήθηκε την Τετάρτη φέρεται να κατέθεσε μεγάλα χρηματικά ποσά στην τράπεζά του στο όνομά του στις αρχές του 2008, ενώ στην πραγματικότητα τα χρήματα ανήκαν σε τρίτο πρόσωπο, το οποίο επιθυμούσε να αποκρύψει την πραγματική του ιδιοκτησία για να προστατεύσει τον πλούτο του από τις κυβερνητικές αρχές.

Ο τραπεζίτης εκμεταλλεύτηκε την εμπιστοσύνη που του έδειξε ο πελάτης του, όπως ισχυρίστηκαν οι αρχές, και έκλεψε τα χρήματα αμέσως, καθώς και μεγάλα δάνεια από συνεργάτες, συγγενείς και φίλους του.

«Τα περιουσιακά στοιχεία εκτιμάται ότι χρησιμοποιήθηκαν κυρίως για τη χρηματοδότηση του τρόπου ζωής που απολάμβανε ο κατηγορούμενος και η οικογένειά του», δήλωσε ο εισαγγελέας.

Η απάτη αποκαλύφθηκε αφού οι αρχές για το ξέπλυμα χρήματος στην Ελβετία έθεσαν ερωτήματα σχετικά με μεγάλες μεταφορές που έκανε ο τραπεζίτης σε επιχειρήσεις στη Δομινικανή Δημοκρατία. Τα κεφάλαια που επέστρεφαν από τις επιχειρήσεις αυτές στον τραπεζίτη ήταν «εγκληματικής προέλευσης», δήλωσε ο εισαγγελέας.

Η πλαστογραφία

Ο τραπεζίτης φέρεται επίσης να πλαστογραφούσε συστηματικά τις τραπεζικές καταστάσεις τις οποίες παρέδιδε στον πελάτη του, ο οποίος, δεδομένου ότι επεδίωκε επίσης να εξαπατήσει την τράπεζα και τις αρχές για το ξέπλυμα χρήματος, δεν έλεγχε διπλά την πραγματική κατάσταση του λογαριασμού του.

Οι εισαγγελείς ισχυρίστηκαν επίσης ότι ο τραπεζίτης προσπάθησε να χρησιμοποιήσει τουλάχιστον 1 εκατ. φράγκα από τα κεφάλαια του πελάτη του για να προσπαθήσει να κρατήσει την τράπεζά του στη ζωή.

Επένδυσε 500.000 ελβετικά φράγκα για να βοηθήσει στην ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας , και προσπάθησε να χρησιμοποιήσει άλλα 500.000 ελβετικά φράγκα από τα χρήματα του πελάτη, ακόμη και αφού είχε ενημερωθεί ότι διεξαγόταν ποινική έρευνα εναντίον του.

Τον Οκτώβριο, ο Ελβετός τραπεζίτης Benjamin G, πρώην υπάλληλος της Julius Baer, κρίθηκε ένοχος για κλοπή άνω των 22 εκατ. ελβετικών φράγκων από τις αποταμιεύσεις ενός ηλικιωμένου ζευγαριού Ισραηλινοουκρανών.

Επίσης, πλαστογραφούσε συστηματικά τραπεζικές βεβαιώσεις και του είχε δοθεί πλήρης πληρεξουσιότητα για τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών του.