Σημαντική μείωση των κερδών το τρίτο τρίμηνο ανακοίνωσε η Bank of America καθώς της επιβλήθηκε πρόστιμο ύψους 1,2 δισ. δολαρίων από το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ.
Η BofA, η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ, ανακοίνωσε ότι η επιβάρυνση ύψους 1,2 δισ. δολαρίων, που δεν εκπίπτει της φορολογίας μείωσε τα καθαρά κέρδη κατά 17 σεντς ανά μετοχή.
Η επιβάρυνση αφορά πρόστιμα για ξέπλυμα χρήματος και παραβιάσεις κυρώσεων, με το υπουργείο Οικονομικών να δηλώνει την Τρίτη ότι η τράπεζα «ουσιαστικά ανέθεσε σε τρίτους» ένα κρίσιμο τμήμα των διαδικασιών συμμόρφωσής της, στην προσπάθειά της να διασφαλίσει τα έσοδά της. Η BofA ανέφερε ότι το κόστος για την αντιμετώπιση και επίλυση των εν λόγω ζητημάτων έχει ήδη συνυπολογιστεί στις λειτουργικές της δαπάνες.
Η ακτινογραφία των εσόδων
Τα κέρδη της τράπεζας μειώθηκαν κατά 17% στα 6,93 δισ. δολάρια, ή 91 σεντς ανά μετοχή. Εάν εξαιρεθεί το πρόστιμο, το οποίο περιέκοψε τα κέρδη κατά 17 σεντς ανά μετοχή, τα κέρδη ανά μετοχή (EPS) θα διαμορφώνονταν στο 1,08 δολάριο.
Τα έσοδα αυξήθηκαν κατά 3,2% στα 30,12 δισ. δολάρια για το τρίμηνο, ποσό χαμηλότερο κατά περίπου 570 εκατ. δολάρια από τις προβλέψεις, κυρίως λόγω των χαμηλών επιδόσεων στις δραστηριότητες συναλλαγών (trading) της Wall Street.
Το υπόλοιπο των δανείων της εταιρείας αυξήθηκε στα 1,23 τρισ. δολάρια στο τέλος του τρίτου τριμήνου, σημειώνοντας άνοδο 6,3% σε ετήσια βάση και ευθυγραμμιζόμενο με τις προβλέψεις των αναλυτών.
Οι επιδόσεις των τμημάτων διαπραγμάτευσης μετοχών και τίτλων σταθερού εισοδήματος της Bank of America Corp. υπολείπονταν των εκτιμήσεων.
Τα έσοδα από τη διαπραγμάτευση ομολόγων μειώθηκαν κατά 17% στα 2,55 δισ. δολάρια λόγω της αδυναμίας στους τομείς των στεγαστικών δανείων, των δημοτικών ομολόγων και των πιστωτικών δραστηριοτήτων. Το ποσό αυτό υπολείπεται κατά περίπου 450 εκατ. δολάρια της εκτίμησης της StreetAccount.
Τα έσοδα από τις συναλλαγές μετοχών αυξήθηκαν κατά 10% στα 2,51 δισ. δολάρια, ωστόσο και αυτά κινήθηκαν χαμηλότερα από τις προσδοκίες των αναλυτών, κατά σχεδόν 300 εκατ. δολάρια.
Tα έσοδα από την επενδυτική τραπεζική υποχώρησαν κατά 11%, αν και η επίδοση ήταν καλύτερη από την αναμενόμενη. Οι προμήθειες για παροχή συμβουλών σε συγχωνεύσεις και εξαγορές μειώθηκαν κατά 19%. Τα έσοδα από την έκδοση μετοχών αυξήθηκαν κατά 9,1%, ενώ τα έσοδα από την έκδοση χρεογράφων μειώθηκαν κατά σχεδόν 14%.
Τι δείχνουν τα αποτελέσματα για τους καταναλωτές στις ΗΠΑ
Τα αποτελέσματα της BofA παρέχουν επίσης μια εικόνα για την οικονομική κατάσταση των καταναλωτών στις ΗΠΑ, εν μέσω της ανόδου των επιτοκίων και του πολέμου στο Ιράν που διατηρεί υψηλές τις τιμές των καυσίμων, όπως αναφέρει το Bloomberg.
Η εταιρεία προέβη σε προβλέψεις ύψους 1,27 δισ. δολαρίων για ενδεχόμενες επισφαλείς απαιτήσεις (δάνεια που ενδέχεται να μην αποπληρωθούν), ποσό χαμηλότερο από τα 1,5 δισ. δολάρια που ανέμεναν οι αναλυτές. Οι καθαρές διαγραφές δανείων μειώθηκαν στα 1,35 δισ. δολάρια, επίπεδο χαμηλότερο από την εκτίμηση των αναλυτών για 1,44 δισ. δολάρια.
Η συνεχιζόμενη μεταβλητότητα της αγοράς ευνόησε γενικά τους ανταγωνιστές της BofA στη Wall Street, και ειδικότερα τα τμήματα διαπραγμάτευσης μετοχών, τα οποία κατέγραψαν έντονη δραστηριότητα καθώς οι γεωπολιτικοί κίνδυνοι και οι ανησυχίες για την τεχνητή νοημοσύνη προκαλούν διακυμάνσεις στις τιμές των μετοχών, ενώ τα υψηλότερα επιτόκια ασκούν πιέσεις στις συναλλαγές τίτλων σταθερού εισοδήματος και στον δανεισμό ευρύτερα.
Το πρόστιμο
Οι μετοχές της Bank of America, η οποία εδρεύει στο Σάρλοτ της Βόρειας Καρολίνας, υποχωρούσαν κατά 4,4% κατά τις πρώτες συναλλαγές στη Νέα Υόρκη. Από την αρχή του έτους, καταγράφουν πτώση 1,9%.
Η υπόθεση που αφορά το Υπουργείο Οικονομικών (Treasury) αναπόφευκτα θα εγείρει ερωτήματα σχετικά με το αν ο Διευθύνων Σύμβουλος Brian Moynihan ελέγχει επαρκώς τις διαδικασίες ελέγχου και διαχείρισης στη δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα των ΗΠΑ βάσει ενεργητικού.
Ο Moynihan ανέλαβε τα ηνία το 2010 και αφιέρωσε τα πρώτα χρόνια της θητείας του στην αποκατάσταση των ζημιών από πρακτικές που σχετίζονταν με τα στεγαστικά δάνεια, στον απόηχο της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008. Πλέον, προκύπτουν ερωτήματα για το αν υπάρχουν και άλλα ζητήματα διαχείρισης κινδύνου που ενδέχεται να αποκαλυφθούν.
