JP Morgan: Προσλαμβάνει τραπεζίτες για να καλύψει το κενό μετά την κατάρρευση της SVB

Δεκάδες τραπεζίτες με ειδίκευση στις startups και στις επιχειρήσεις που στηρίζονται στα κεφάλαια επιχειρηματικών συμμετοχών (venture capitals) προσλαμβάνει η JP Morgan. Με τον τρόπο αυτό, η μεγαλύτερη τράπεζα στον κόσμο επιχειρεί να επωφεληθεί από την κατάρρευση της περιφερειακής τράπεζας των ΗΠΑ Silicon Valley Bank (SVB).

JP Morgan: Καιρός να αφήσουμε την «παγίδα των μετρητών» και να μπούμε στα ομόλογα

Η SVB ήταν ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που απευθυνόταν σε νεοφυείς επιχειρήσεις και επενδυτές venture capitals, παρέχοντας λογαριασμούς, δάνεια και άλλες υπηρεσίες. Ωστόσο, η SVB και η θυγατρική της στο Ηνωμένο Βασίλειο χρειάστηκε να διασωθούν στα μέσα Μαρτίου μετά από ένα bank run που προκλήθηκε από τις ανησυχίες των επενδυτών για την οικονομική κατάσταση της τράπεζας.

Η SVB στις ΗΠΑ πέρασε στη διαχείριση της κυβέρνησης, προτού η First Citizen Bank αγοράσει τα δάνεια και τις καταθέσεις της. Το παράρτημα της SVB στο Ηνωμένο Βασίλειο εξαγοράστηκε από την HSBC αντί 1 λίρας στο πλαίσιο της συμφωνίας διάσωσης και μετονομάστηκε σε HSBC Innovation Banking.

Προσλαμβάνονται πρώην στελέχη της Silicon Valley Bank

Όπως αναφέρουν οι Financial Times σε δημοσίευμά τους, η JP Morgan έχει προσθέσει περίπου 20 τραπεζίτες στο Ηνωμένο Βασίλειο στην ομάδα που συνεργάζεται με τις startups, επιπλέον των 10 που προσέλαβε πρόσφατα στο Ισραήλ. Έχει επίσης ορίσει το πρώην επί μακρόν εργαζόμενο στέλεχος της SVB Τζον Τσάινα ως έναν εκ των επικεφαλής στον τμήμα της οικονομίας της καινοτομίας στις ΗΠΑ και σχεδιάζει να επεκταθεί και στα παραρτήματα στην Ασία.

«Είναι πολύ σπάνιο να εξαφανίζεται ένας μονοπωλιακός παράγοντας μέσα σε μια νύχτα», δήλωσε σε συνέντευξή του ο Ντάουγκ Πέτνο. διευθύνων σύμβουλος λιανικής τραπεζικής στη JP Morgan. «Είμαστε ανοιχτοί για δουλειά και πιστεύουμε ότι μπορούμε να είμαστε ο τελικός νικητής του παιχνιδιού».

Στις νέες προσθήκες στο Ηνωμένο Βασίλειο περιλαμβάνονται πρώην στελέχη της SVB, όπως ο Ρος Ουιτζαϊαράθνα, ο οποίος προσλήφθηκε ως διευθύνων σύμβουλος και επικεφαλής της οικονομίας της καινοτομίας για το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιρλανδία, και η Φολέικ Σασάναϊα, η οποία θα είναι διευθύνουσα σύμβουλος και θα ηγείται του συντονισμού των επιχειρηματικών venture capitals.

Νέοι πελάτες

Η κατάρρευση της SVB έφερε στην JP Morgan άμεσα νέους πελάτες startups και VCs, με τις τράπεζες να δέχονται χιλιάδες τηλεφωνήματα εκείνη την εβδομάδα. «Η ομάδα μας έχει εξαντληθεί», υπογραμμίζει ο Πέτνο.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, αρκετοί πρώην πελάτες της SVB δήλωσαν στους FT ότι διερεύνησαν το άνοιγμα νέων λογαριασμών προκειμένου να διαφοροποιήσουν τον κίνδυνο μετά την παρ’ ολίγον κατάρρευσή της, αλλά δεν κατάφεραν να βρουν κατάλληλες εναλλακτικές λύσεις.

Ορισμένοι ανέφεραν ότι οι αιτήσεις τους για άνοιγμα λογαριασμών σε αμφισβητούμενες τράπεζες απορρίφθηκαν επειδή δεν ήταν πρόθυμες να δεχθούν εταιρείες που υποστηρίζονται από venture capitals, ενώ η διαδικασία διήρκεσε μήνες και ήταν δύσκολη στις παραδοσιακές τράπεζες εξαιτίας των χρονοβόρων, know-your-customer ελέγχων.

Τον περασμένο Ιούνιο, ο διευθύνων σύμβουλος της HSBC στο Ηνωμένο Βασίλειο, Ίαν Στούαρτ, δήλωσε στους FT ότι υπήρξε κάποια «υποχώρηση του κινδύνου» από πελάτες που επεδίωκαν να κατανείμουν τις καταθέσεις τους σε διάφορους λογαριασμούς κατά την περίοδο της κατάρρευσης.

Σχέδια επέκτασης

Ενώ η JP Morgan επεκτείνει την εμπορική της τραπεζική της στο εξωτερικό από το 2019 για να καλύψει τις μεσαίες επιχειρήσεις διεθνώς, μόλις φέτος επισημοποίησε μια δομή για το τμήμα οικονομίας της καινοτομίας που καλύπτει την Ευρώπη, τη Μέση Ανατολή και την Αφρική (ΕΜΕΑ). Ο αριθμός των πελατών σε αυτό το τμήμα έχει αυξηθεί μετά την κατάρρευση της SVB.

Ο Πέτνο δήλωσε ότι η τράπεζα θέλει να παρέχει βασικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε νεοφυείς επιχειρήσεις προκειμένου να αναπτύξει μια μακροπρόθεσμη σχέση. «Αυτό έχει να κάνει με το να είμαστε συνεπείς με τις καλύτερες εταιρείες του κόσμου νωρίτερα στον κύκλο ζωής τους», πρόσθεσε.

Η εμπορική τραπεζική της JP Morgan, όπου περιλαμβάνονται οι ομάδες για την οικονομία της καινοτομίας, εξυπηρετεί πελάτες σε περίπου 25 χώρες εκτός ΗΠΑ με σχεδόν 175 εργαζόμενους που ασχολούνται με τους πελάτες. Από τις 25 αυτές χώρες, οι 17 βρίσκονται στην περιοχή της ΕΜΕΑ. Πέρυσι, το τμήμα είχε έσοδα από τις 25 χώρες αυτές της τάξεως των 847 εκατ. δολαρίων.

Η JP Morgan είναι επίσης παρούσα σε χώρες της Ασίας, συμπεριλαμβανομένης της Ιαπωνίας και της Κίνας, όπου ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Τζέιμι Ντίμον ταξίδεψε πριν από δύο μήνες, μεταξύ άλλων για να μιλήσει σε συνέδριο της JP Morgan στη Σαγκάη.

Η τράπεζα παραμένει προσηλωμένη στην εξυπηρέτηση των startups στην Κίνα, παρόλο που οι σινοαμερικανικές σχέσεις είναι τεταμένες, σύμφωνα με τον Πέτνο και σχεδιάζει να προσλάβει έναν τραπεζίτη στην ομάδα οικονομίας της καινοτομίας στη Σαγκάη τους επόμενους μήνες.